Скачать этот документ в pdf


Зарегистрировано в Национальном реестре правовых актов
Республики Беларусь 15 сентября 2015 г. N 8/30233

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
6 августа 2015 г. N 469
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ ОТ 31 ЯНВАРЯ 2011 Г. N 32
На основании абзаца тридцать шестого статьи 26, части первой статьи 39 и части первой статьи 119 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Внести в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 января 2011 г. N 32 "Об установлении формы отчетности 1701 "Средние процентные ставки кредитно-депозитного рынка" и утверждении Инструкции по формированию и представлению отчетности по форме 1701 "Средние процентные ставки кредитно-депозитного рынка" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 27, 8/23386; Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 24.01.2013, 8/26818; 16.01.2014, 8/28242; 19.11.2014, 8/29295) следующие изменения:
1.1. приложение к этому постановлению изложить в следующей редакции:
"Приложение
к постановлению
Правления
Национального банка
Республики Беларусь
31.01.2011 N 32
(в редакции постановления
Правления
Национального банка
Республики Беларусь
06.08.2015 N 469)
Форма
Отчетность 1701 "Средние процентные ставки кредитно-депозитного рынка"
(формируется из четырех текстовых файлов: F17011.NNN, F17012.NNN, F17013.NNN, F17014.NNN)
Формат текстового файла F17011.NNN, содержащего информацию об объемах, сроках, средних процентных ставках за пользование новыми кредитами, по новым банковским вкладам (депозитам)
Имя файла: F17011.NNN
Текст:
#maket "F17011"
#branch NNN
#month MM
#year YYYY
#version VR
#clerk "name"
#phone "number"
#postclerk "pcname"
#postphone "pcnumber"
K1, K2, K3, K4, K5, X1, X2
..................................................
где
NNN
-
код банка;
MM
-
номер отчетного месяца;
YYYY
-
год (4 знака);
VR
-
порядковый номер версии текстового файла (начиная с 1);
name
-
фамилия ответственного исполнителя;
number
-
номер телефона ответственного исполнителя;
pcname
-
фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового файла;
pcnumber
-
номер телефона исполнителя, ответственного за передачу текстового файла;
K1
-
код отчетного данного;
K2
-
код срока кредитов, банковских вкладов (депозитов) (далее - вклады (депозиты);
K3
-
код типа контрагента;
K4
-
код вида экономической деятельности;
K5
-
код вида кредитов;
X1
-
объем кредитов, вкладов (депозитов) (в миллионах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X2
-
средняя процентная ставка за пользование кредитами, по вкладам (депозитам) (в годовых процентах с точностью до 0,1).
Формат текстового файла F17012.NNN, содержащего информацию для расчета средних процентных ставок за пользование кредитами, по обязательствам банка
Имя: F17012.NNN
Текст:
#maket "F17012"
#branch NNN
#month MM
#year YYYY
#version VR
#clerk "name"
#phone "number"
#postclerk "pcname"
#postphone "pcnumber"
A1, X1, X2, X3, X4, X5, X6, X7, X8, X9, X10, X11, X12, X13, X14, X15, X16
.......................................................................................
где
NNN
-
код банка;
MM
-
номер отчетного месяца;
YYYY
-
год (4 знака);
VR
-
порядковый номер версии текстового файла (начиная с 1);
name
-
фамилия ответственного исполнителя;
number
-
номер телефона ответственного исполнителя;
pcname
-
фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового файла;
pcnumber
-
номер телефона исполнителя, ответственного за передачу текстового файла;
A1
-
номер балансового счета IV порядка;
X1
-
сумма ежедневных остатков по кредитам первой группы в белорусских рублях (в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X2
-
сумма ежедневных остатков по кредитам второй группы в белорусских рублях (в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X3
-
сумма начисленных (либо уплаченных, если не начислялись) процентных доходов за пользование кредитами первой группы в белорусских рублях (в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X4
-
сумма начисленных (либо уплаченных, если не начислялись) процентных доходов за пользование кредитами второй группы в белорусских рублях (в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X5
-
сумма ежедневных остатков по обязательствам банка в белорусских рублях, всего (платных и бесплатных) (в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X6
-
сумма ежедневных остатков по обязательствам банка в белорусских рублях (платных) (в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X7
-
сумма начисленных (либо уплаченных, если не начислялись) процентных расходов по обязательствам банка в белорусских рублях (в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X8
-
сумма ежедневных остатков по кредитам первой группы в свободно конвертируемой валюте (в эквиваленте в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X9
-
сумма ежедневных остатков по кредитам второй группы в свободно конвертируемой валюте (в эквиваленте в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X10
-
сумма начисленных (либо уплаченных, если не начислялись) процентных доходов за пользование кредитами первой группы в свободно конвертируемой валюте (в эквиваленте в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X11
-
сумма начисленных (либо уплаченных, если не начислялись) процентных доходов за пользование кредитами второй группы в свободно конвертируемой валюте (в эквиваленте в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X12
-
сумма ежедневных остатков по обязательствам банка в свободно конвертируемой валюте, всего (платных и бесплатных) (в эквиваленте в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X13
-
сумма ежедневных остатков по обязательствам банка в свободно конвертируемой валюте (платных) (в эквиваленте в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X14
-
сумма начисленных (либо уплаченных, если не начислялись) процентных расходов по обязательствам банка в свободно конвертируемой валюте (в эквиваленте в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X15
-
среднее количество дней в году, применяемое банком при начислении процентных доходов (расходов) за пользование кредитами (по обязательствам банка) в части остатков в белорусских рублях (в днях с точностью до 0,1);
X16
-
среднее количество дней в году, применяемое банком при начислении процентных доходов (расходов) за пользование кредитами (по обязательствам банка) в части остатков в свободно конвертируемой валюте (в днях с точностью до 0,1).
Формат текстового файла F17013.NNN, содержащего информацию для расчета средних процентных ставок за пользование кредитами банка по формам собственности и видам экономической деятельности
Имя: F17013.NNN
Текст:
#maket "F17013"
#branch NNN
#month MM
#year YYYY
#version VR
#clerk "name"
#phone "number"
#postclerk "pcname"
#postphone "pcnumber"
K1, K2, K3, X1, X2, X3, X4, X5
...........................................
где
NNN
-
код банка;
MM
-
номер отчетного месяца;
YYYY
-
год (4 знака);
VR
-
порядковый номер версии текстового файла (начиная с 1);
name
-
фамилия ответственного исполнителя;
number
-
номер телефона ответственного исполнителя;
pcname
-
фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового файла;
pcnumber
-
номер телефона исполнителя, ответственного за передачу текстового файла;
K1
-
код отчетного данного;
K2
-
код формы собственности или вида экономической деятельности;
K3
-
код вида валют;
X1
-
сумма ежедневных остатков по кредитам первой группы (в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X2
-
сумма ежедневных остатков по кредитам второй группы (в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X3
-
сумма начисленных (либо уплаченных, если не начислялись) процентных доходов за пользование кредитами первой группы (в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X4
-
сумма начисленных (либо уплаченных, если не начислялись) процентных доходов за пользование кредитами второй группы (в тысячах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X5
-
среднее количество дней в году, применяемое банком при начислении процентных доходов за пользование кредитами (в днях с точностью до 0,1).
Формат текстового файла F17014.NNN, содержащего информацию об объемах, сроках, процентных ставках за пользование межбанковскими кредитами, по вкладам (депозитам)
Имя файла: F17014.NNN
Текст:
#maket "F17014"
#branch NNN
#day DD
#month MM
#year YYYY
#version VR
#clerk "name"
#phone "number"
#postclerk "pcname"
#postphone "pcnumber"
N1, K1, K2, K3, K4, X1, X2, K5
...............................
где
NNN
-
код банка;
DD
-
число в дате отчетного дня;
MM
-
номер месяца;
YYYY
-
год (4 знака);
VR
-
порядковый номер версии текстового файла (начиная с 1);
name
-
фамилия ответственного исполнителя;
number
-
номер телефона ответственного исполнителя;
pcname
-
фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового файла;
pcnumber
-
номер телефона исполнителя, ответственного за передачу текстового файла;
N1
-
порядковый номер информационной строки;
K1
-
код отчетного данного;
K2
-
код срока межбанковского кредита, вклада (депозита);
K3
-
код вида валют;
K4
-
код банка-контрагента;
X1
-
объем межбанковского кредита, вклада (депозита) (в миллионах белорусских рублей с точностью до 0,1);
X2
-
процентная ставка за пользование межбанковским кредитом, по вкладу (депозиту) (в годовых процентах с точностью до 0,1);
K5
-
дата погашения межбанковского кредита, вклада (депозита) в формате DDMMYY (где DD - номер дня, MM - номер месяца, YY - год).";
1.2. Инструкцию по формированию и представлению отчетности по форме 1701 "Средние процентные ставки кредитно-депозитного рынка", утвержденную этим постановлением, изложить в новой редакции (прилагается).
2. Настоящее постановление вступает в силу с 1 января 2016 г.
Председатель Правления
П.В.Каллаур
УТВЕРЖДЕНО
Постановление
Правления
Национального банка
Республики Беларусь
31.01.2011 N 32
(в редакции постановления
Правления
Национального банка
Республики Беларусь
06.08.2015 N 469)
ИНСТРУКЦИЯ
ПО ФОРМИРОВАНИЮ И ПРЕДСТАВЛЕНИЮ ОТЧЕТНОСТИ ПО ФОРМЕ 1701 "СРЕДНИЕ ПРОЦЕНТНЫЕ СТАВКИ КРЕДИТНО-ДЕПОЗИТНОГО РЫНКА"
1. Настоящая Инструкция устанавливает порядок составления и представления в Национальный банк Республики Беларусь (далее - Национальный банк) отчетности по форме 1701 "Средние процентные ставки кредитно-депозитного рынка" (далее - отчетность) банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями Республики Беларусь, открытым акционерным обществом "Банк развития Республики Беларусь" (далее - банки), за исключением банков, находящихся в процессе ликвидации.
Для целей настоящей Инструкции под субъектами малого и среднего предпринимательства понимаются субъекты, определенные в статье 3 Закона Республики Беларусь от 1 июля 2010 года "О поддержке малого и среднего предпринимательства" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 170, 2/1703).
2. Отчетность формируется из четырех текстовых файлов: F17011.NNN, F17012.NNN, F17013.NNN, F17014.NNN (где NNN - код банка) формата MS-DOS.
Информация, представленная в отчетности, характеризует уровень доходности:
новых кредитов и банковских вкладов (депозитов) (далее - вклады (депозиты);
всего кредитного портфеля и обязательств банка;
кредитов банка по формам собственности и видам экономической деятельности;
межбанковских кредитов и вкладов (депозитов).
Уровень доходности финансовых инструментов кредитно-депозитного рынка характеризуется средними процентными ставками.
При отсутствии данных текстовой файл должен состоять только из заглавной части без информационных строк.
Представление текстовых файлов F17011.NNN, F17012.NNN, F17013.NNN производится в сроки согласно приложению 1 к настоящей Инструкции.
Отчетность представляется в Национальный банк через документальный информационный портал Национального банка или при необходимости через резервный канал доставки, согласованный с Национальным банком.
3. Текстовой файл F17011.NNN, содержащий информацию об объемах, сроках, средних процентных ставках за пользование новыми кредитами, по новым банковским вкладам (депозитам), формируется за отчетный календарный месяц.
В текстовой файл F17011.NNN включается информация об объемах и средних процентных ставках за пользование новыми кредитами, предоставленными резидентам Республики Беларусь (далее - резидент), по новым вкладам (депозитам), учитываемых на счетах IV порядка Плана счетов бухгалтерского учета в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь согласно приложению 1 к постановлению Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 августа 2013 г. N 506 "Об установлении Плана счетов бухгалтерского учета в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь и утверждении Инструкции о порядке применения Плана счетов бухгалтерского учета в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь" (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 12.10.2013, 8/27947) (далее - План счетов):
по кредитам юридическим лицам (счета 2020, 2030, 2120, 2133, 2134, 2135, 2320, 2330, 2520, 2530) и по кредитам физическим лицам (счета 2412, 2413, 2414, 2415, 2421, 2422, 2423, 2424, 2426, 2427, 2428, 2429);
по вкладам (депозитам) юридических лиц (счета 1727, 1728, 1729, 3401, 3402, 3403, 3405, 3411, 3412, 3413, 3415, 3421, 3422, 3423, 3425, 4920 (без межбанковских вкладов (депозитов) и по вкладам (депозитам) физических лиц (счета 3404, 3414, 3424, 4930).
Информация по счету 1727 Плана счетов отражается в текстовом файле в части привлечения временно свободных средств открытого акционерного общества "Банк развития Республики Беларусь" в срочные вклады (депозиты).
По досрочно возвращенным в отчетном календарном месяце новым кредитам, вкладам (депозитам) процентные ставки и сроки отражаются в соответствии со ставками и сроками, установленными в кредитных договорах и договорах банковских вкладов (депозитов).
При кредитовании в рамках генерального (рамочного) соглашения (договора) об открытии кредитной линии, возобновляемой кредитной линии, овердрафтном кредитовании, заключенного (действовавшего) ранее отчетного календарного месяца, в текстовом файле отражается выданная часть (транш) кредита как выдача нового кредита в отчетном календарном месяце:
при кредитовании путем открытия кредитной линии - каждая выданная часть (транш) кредита;
при кредитовании путем открытия возобновляемой кредитной линии, овердрафтном кредитовании - сумма выданных частей (траншей) кредита.
В текстовой файл F17011.NNN не включается следующая информация:
о пополнении вкладов (депозитов), в том числе в форме капитализации начисленных процентов, за исключением пополнения новых вкладов (депозитов), привлеченных в отчетном периоде;
о предоставленных (привлеченных) ранее отчетного месяца кредитах, вкладах (депозитах). Исключением являются вклады (депозиты), по которым в отчетном месяце продлевается срок или которые в отчетном месяце считаются автоматически продленными или перезаключенными по условиям договора вклада (депозита), в том числе без движения средств по балансовым счетам.
Процентной ставкой за пользование новым кредитом, включающей расходы кредитодателя, связанные с предоставлением и возвратом кредита, и по новому вкладу (депозиту) является установленная в договоре процентная ставка в годовых процентах.
При установлении в кредитных договорах, договорах банковского вклада (депозита) переменной процентной ставки в текстовой файл F17011.NNN включается процентная ставка, относящаяся к отчетному календарному месяцу.
Средняя процентная ставка за пользование кредитами (по вкладам (депозитам) рассчитывается как средневзвешенная величина по объемам новых кредитов (вкладов (депозитов).
В целях формирования информации для текстового файла F17011.NNN кредиты, вклады (депозиты) классифицируются следующим образом:
кредиты - по группам кредитов, видам валют, срокам, типам контрагентов, видам экономической деятельности, видам кредитов;
вклады (депозиты) - по видам валют, срокам, типам контрагентов.
Кредиты подразделяются на следующие группы:
первая группа - все кредиты;
вторая группа - кредиты, за исключением кредитов, предоставленных на льготных условиях по решениям Президента Республики Беларусь, Правительства Республики Беларусь, за счет средств республиканских и местных органов государственного управления.
Кредиты и вклады (депозиты) группируются по следующим срокам: до востребования (для вкладов (депозитов), до 1 месяца включительно, от 1 до 3 месяцев включительно, от 3 до 6 месяцев включительно, от 6 до 12 месяцев включительно, от 1 года до 3 лет включительно, свыше 3 лет, где за месяц принимается календарное количество дней.
Кредит отражается по сроку полного погашения, установленному кредитным договором (по сроку, к которому кредитополучатель обязуется полностью исполнить свои обязательства по возврату (погашению) кредита).
При кредитовании путем открытия кредитной линии выданная часть (транш) кредита отражается по сроку полного погашения данной части (транша).
При кредитовании путем открытия возобновляемой кредитной линии, овердрафтном кредитовании срок кредита отражается по сроку полного погашения кредита, установленному кредитным договором.
Вклад (депозит) отражается по сроку возврата вклада (депозита), установленному в договоре срочного банковского вклада (депозита) либо определенному исходя из условий договора условного банковского вклада (депозита).
В текстовой файл F17011.NNN включается информация о новых кредитах, вкладах (депозитах) в белорусских рублях, свободно конвертируемой валюте. Объемы кредитов, вкладов (депозитов) в свободно конвертируемой валюте отражаются в эквиваленте в белорусских рублях по официальному курсу белорусского рубля, установленному Национальным банком к соответствующей иностранной валюте на дату совершения операции.
Контрагентами по кредитам, вкладам (депозитам) являются юридические лица, в том числе субъекты малого и среднего предпринимательства, физические лица.
Статус субъекта малого и среднего предпринимательства определяется на основании данных, представляемых юридическими лицами при обращении за получением кредита.
Виды экономической деятельности определяются в соответствии с общегосударственным классификатором Республики Беларусь ОКРБ 005-2011 "Виды экономической деятельности", утвержденным постановлением Государственного комитета по стандартизации Республики Беларусь от 5 декабря 2011 г. N 85. Параметр "Вид экономической деятельности" определяется по виду экономической деятельности, на который выдан кредит.
Кредиты подразделяются на овердрафтные кредиты, кредиты на строительство (реконструкцию) и приобретение жилья, учитываемые на счетах IV порядка Плана счетов, выданные юридическим лицам (счета 2133, 2135) и физическим лицам (счета 2413, 2414, 2421, 2422, 2423, 2424), и другие кредиты.
Коды данных, включаемых в текстовой файл F17011.NNN, устанавливаются по перечню согласно приложению 2 к настоящей Инструкции.
При формировании текстового файла F17011.NNN поля информационной строки заполняются в соответствии со следующими требованиями:
для поля K1, принимающего значения 2238, 2240, 2242, 2243, заполняются поля K2, K3, K4, K5, X1, X2. При этом для поля K3, принимающего значение 500, поле K4 не заполняется;
для поля K1, принимающего значения 2239, 2241, заполняются поля K2, K3, X1, X2.
4. Текстовой файл F17012.NNN, содержащий информацию для расчета средних процентных ставок за пользование кредитами, по обязательствам банка, представляется банком за период с 1-го по 30-е либо с 1-го по 31-е число отчетного месяца в зависимости от учетной политики банка (далее - отчетный период).
В текстовой файл F17012.NNN включается информация по обязательствам банка по перечню счетов Плана счетов, приведенному согласно приложению 3 к настоящей Инструкции, и кредитам банка по перечню счетов Плана счетов, приведенному согласно приложению 4 к настоящей Инструкции.
В текстовой файл F17012.NNN включается информация в белорусских рублях и свободно конвертируемой валюте по обязательствам банка, кредитам банка, предоставленным резидентам (для кредитов, предоставленных банкам, - информация по кредитам, предоставленным резидентам и нерезидентам):
сумма ежедневных остатков по кредитам (обязательствам) банка;
сумма начисленных (либо уплаченных, если не начислялись) процентных доходов (расходов) за пользование кредитами (по обязательствам) банка;
среднее количество дней в году, применяемое банком при начислении процентных доходов (расходов) за пользование кредитами (по обязательствам) банка.
В случае переклассификации вероятности получения процентного дохода за пользование кредитом от безусловной (высокой) к проблемной (низкой) и отражения начисленных процентов за пользование кредитом в бухгалтерском учете на соответствующем внебалансовом счете в текстовом файле отражаются начисленные процентные доходы и начисленные проценты за пользование кредитом, учтенные на соответствующем внебалансовом счете.
По дисконтным векселям и облигациям, выпущенным банками (счета 4910, 4940 Плана счетов), сумма ежедневных остатков отражается в текстовом файле за вычетом дисконта. Начисленными (либо уплаченными, если не начислялись) процентными расходами является часть дисконта, относящаяся к отчетному месяцу и отраженная на счетах по учету процентных расходов банка.
Для отражения вкладов (депозитов) органов государственного управления, бюджетных организаций (счета 3601, 3631, 3634 Плана счетов) в текстовом файле F17012.NNN содержание поля A1 (номер балансового счета IV порядка) информационной строки дополняется признаком 1 (для вкладов (депозитов) до востребования) или признаком 2 (для срочных вкладов (депозитов).
Для отражения срочных вкладов (депозитов) открытого акционерного общества "Банк развития Республики Беларусь" (счет 1727 Плана счетов) в текстовом файле F17012.NNN содержание поля A1 (номер балансового счета IV порядка) информационной строки дополняется признаком 1 (срочные вклады (депозиты) для размещения временно свободных средств) или признаком 2 (срочные вклады (депозиты) для кредитования государственных программ и мероприятий).
Информация по кредитам (обязательствам) банков в свободно конвертируемой валюте отражается в эквиваленте в белорусских рублях по официальному курсу белорусского рубля, установленному Национальным банком к соответствующей иностранной валюте за каждый день отчетного периода.
Кредиты отражаются в отчете по группам в соответствии с частью одиннадцатой пункта 3 настоящей Инструкции.
Среднее количество дней в году, применяемое банком при начислении процентных доходов (расходов) за пользование кредитами (по обязательствам), рассчитывается как средневзвешенная величина по суммам ежедневных остатков по кредитам (обязательствам).
Национальный банк для расчета средней процентной ставки за пользование кредитами (по обязательствам) (S) использует формулу
,
где - сумма начисленных (либо уплаченных, если не начислялись) процентных доходов (расходов) за пользование кредитом (по обязательству);
- сумма ежедневных остатков по кредиту (обязательству);
DG - среднее количество дней в году, применяемое банком при начислении процентных доходов (расходов) за пользование кредитом (по обязательству);
n - количество кредитов (обязательств).
5. Текстовой файл F17013.NNN, содержащий информацию для расчета средних процентных ставок за пользование кредитами банка по формам собственности и видам экономической деятельности, представляется банком за отчетный период.
В текстовой файл F17013.NNN включается следующая информация по предоставленным резидентам кредитам, учитываемым на счетах IV порядка в соответствии с Планом счетов, согласно графе 112 приложения 4 к настоящей Инструкции:
сумма ежедневных остатков по кредитам банка;
сумма начисленных (либо уплаченных, если не начислялись) процентных доходов за пользование кредитами банка;
среднее количество дней в году, применяемое банком при начислении процентных доходов за пользование кредитами банка.
В случае переклассификации вероятности получения процентного дохода за пользование кредитом от безусловной (высокой) к проблемной (низкой) и отражения начисленных процентов за пользование кредитом в бухгалтерском учете на соответствующем внебалансовом счете в текстовом файле F17013.NNN отражаются начисленные процентные доходы и начисленные проценты за пользование кредитом, учтенные на соответствующем внебалансовом счете.
Среднее количество дней в году, применяемое банком при начислении процентных доходов за пользование кредитами, рассчитывается как средневзвешенная величина по суммам ежедневных остатков по кредитам.
В целях формирования информации для текстового файла F17013.NNN кредиты классифицируются следующим образом:
по формам собственности (государственная, частная);
по видам экономической деятельности в соответствии с общегосударственным классификатором Республики Беларусь ОКРБ 005-2011 "Виды экономической деятельности";
по видам валют (в белорусских рублях, свободно конвертируемой валюте). Данные по кредитам банков в свободно конвертируемой валюте отражаются в эквиваленте в белорусских рублях по официальному курсу белорусского рубля, установленному Национальным банком к соответствующей иностранной валюте за каждый день отчетного периода;
по группам кредитов в соответствии с частью одиннадцатой пункта 3 настоящей Инструкции.
Коды данных, включаемых в текстовой файл F17013.NNN, устанавливаются по перечню согласно приложению 5 к настоящей Инструкции.
Национальный банк для расчета средней процентной ставки за пользование кредитами по банку использует формулу, указанную в части одиннадцатой пункта 4 настоящей Инструкции.
Расчетная величина средней процентной ставки за пользование кредитами банка по формам собственности и за пользование кредитами банка по видам экономической деятельности должна соответствовать расчетной величине средней процентной ставки за пользование кредитами банка согласно графе 112 приложения 4 к настоящей Инструкции.
6. Текстовой файл F17014.NNN, содержащий информацию об объемах, процентных ставках, сроках межбанковских кредитов, вкладов (депозитов), представляется банком за каждый рабочий день в соответствии с законодательством (далее - отчетный день) не позднее 10.00 следующего рабочего дня.
В текстовой файл F17014.NNN включается информация об объемах, сроках и процентных ставках за пользование межбанковскими кредитами, по вкладам (депозитам) в белорусских рублях, свободно конвертируемой валюте, которые учитываются по балансовым счетам Плана счетов: для учета межбанковских вкладов (депозитов) до востребования (счета 1523, 1524, 1723, 1724), для учета межбанковских срочных, условных вкладов (депозитов) и кредитов (счета 1521, 1522, 1525, 1526, 1531, 1532, 1533, 1534, 1721, 1722, 1725, 1726, 1731, 1732, 1733, 1734), оформленных межбанковскими кредитными договорами, договорами вклада (депозита), отдельно по каждой операции.
В текстовой файл F17014.NNN также включаются межбанковские кредиты, вклады (депозиты), предоставленные (привлеченные) банкам-резидентам и банкам-нерезидентам (от банков-резидентов и банков-нерезидентов) в белорусских рублях и свободно конвертируемой валюте при доверительном управлении денежными средствами.
В текстовой файл F17014.NNN не включаются межбанковские кредиты, вклады (депозиты), предоставленные (привлеченные) ранее отчетного дня, за исключением продленных вкладов (депозитов) и межбанковских кредитных, вкладных (депозитных) операций, считающихся вновь заключенными без движения средств по корреспондентским счетам ("ролл-овер").
Информация об объемах межбанковских кредитов, вкладов (депозитов) в свободно конвертируемой валюте отражается в эквиваленте в белорусских рублях по официальному курсу белорусского рубля, установленному Национальным банком к соответствующей иностранной валюте на дату совершения операции.
Коды данных, включаемых в текстовой файл F17014.NNN, устанавливаются по перечню согласно приложению 6 к настоящей Инструкции.
Поле K2 информационной строки для межбанковских кредитов, вкладов (депозитов) за каждую пятницу сроком на 3 дня, 2 дня из которых приходятся на выходные дни, принимает значение 001 "на 1 день". Аналогично отражаются операции, совершенные перед праздничными днями.
Поле K4 информационной строки для межбанковских кредитов, вкладов (депозитов) при отражении операции с банком-резидентом принимает значение кода банка-контрагента. При отражении операции с банком-нерезидентом данное поле не заполняется с сохранением формата строки.
В поле K5 информационной строки для межбанковских кредитов, вкладов (депозитов) отражается дата погашения (возврата) межбанковских кредитов, вкладов (депозитов), указанная в договоре. Для сделок, заключенных на срок "до востребования", поле K5 не заполняется. Для сделок, заключенных на срок "в течение дня", дата погашения (возврата) межбанковских кредитов, вкладов (депозитов) должна совпадать с датой отчетного дня.
Приложение 1
к Инструкции по формированию
и представлению отчетности
по форме 1701 "Средние
процентные ставки кредитно-
депозитного рынка"
СРОКИ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ТЕКСТОВЫХ ФАЙЛОВ F17011.NNN, F17012.NNN, F17013.NNN ФОРМЫ ОТЧЕТНОСТИ 1701 "СРЕДНИЕ ПРОЦЕНТНЫЕ СТАВКИ КРЕДИТНО-ДЕПОЗИТНОГО РЫНКА"
N
п/п
Вид операции
Дата
1
Получение от банков текстовых файлов F17011.NNN и их обработка. Представление банкам результатов обработки файлов
Не позднее 10.00
4-го банковского дня месяца, следующего за отчетным
2
Обработка текстовых файлов F17011.NNN и подготовка их для проверки управлением банковской статистики Главного управления платежного баланса и банковской статистики
Не позднее 12.00
4-го банковского дня месяца, следующего за отчетным
3
Проверка выходных форм из текстовых файлов F17011.NNN. Получение от банков откорректированных файлов и их обработка
Не позднее 16.00
7-го банковского дня месяца, следующего за отчетным
4
Получение от банков текстовых файлов F17012.NNN, F17013.NNN и их обработка. Представление банкам результатов обработки файлов
Не позднее 10.00
5-го банковского дня месяца, следующего за отчетным
5
Обработка текстовых файлов F17012.NNN, F17013.NNN и подготовка их для проверки управлением банковской статистики Главного управления платежного баланса и банковской статистики
Не позднее 12.00
5-го банковского дня месяца, следующего за отчетным
6
Представление банкам для проверки выходных форм из текстовых файлов F17012.NNN, F17013.NNN
Не позднее 10.00
6-го банковского дня месяца, следующего за отчетным
7
Проверка выходных форм из текстовых файлов F17012.NNN, F17013.NNN. Получение от банков откорректированных файлов и их обработка
Не позднее 16.00
7-го банковского дня месяца, следующего за отчетным
Приложение 2
к Инструкции по формированию
и представлению отчетности
по форме 1701 "Средние
процентные ставки кредитно-
депозитного рынка"
ПЕРЕЧЕНЬ
КОДОВ ДАННЫХ, ВКЛЮЧАЕМЫХ В ТЕКСТОВОЙ ФАЙЛ F17011.NNN
Коды
Наименование данных
1. Коды отчетных данных:
2238
кредиты первой группы в белорусских рублях
2240
кредиты первой группы в свободно конвертируемой валюте
2242
кредиты второй группы в белорусских рублях
2243
кредиты второй группы в свободно конвертируемой валюте
2239
вклады (депозиты) в белорусских рублях
2241
вклады (депозиты) в свободно конвертируемой валюте
2. Коды сроков кредитов, вкладов (депозитов):
099
до востребования
100
до 1 месяца включительно
140
от 1 до 3 месяцев включительно
150
от 3 до 6 месяцев включительно
160
от 6 до 12 месяцев включительно
170
от 1 года до 3 лет включительно
180
свыше 3 лет
3. Коды типов контрагентов:
009
юридические лица
0091
в том числе субъекты малого и среднего предпринимательства
500
физические лица
4. Коды видов экономической деятельности:
10
сельское, лесное и рыбное хозяйство
11
горнодобывающая промышленность
12
обрабатывающая промышленность
13
снабжение электроэнергией, газом, паром, горячей водой и кондиционированным воздухом
14
водоснабжение; сбор, обработка и удаление отходов, деятельность по ликвидации загрязнений
15
строительство
16
оптовая и розничная торговля; ремонт автомобилей и мотоциклов
17
транспортная деятельность, складирование, почтовая и курьерская деятельность
18
операции с недвижимым имуществом
19
другие виды экономической деятельности
5. Коды видов кредитов:
1
овердрафтные кредиты
2
кредиты на строительство (реконструкцию) и приобретение жилья
9
другие кредиты
Приложение 3
к Инструкции по формированию
и представлению отчетности
по форме 1701 "Средние
процентные ставки кредитно-
депозитного рынка"
ПЕРЕЧЕНЬ
СЧЕТОВ ПЛАНА СЧЕТОВ ПО ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМ БАНКА, ВКЛЮЧАЕМЫХ В ТЕКСТОВОЙ ФАЙЛ F17012.NNN
Код, наиме-
нование банка
Обязательства банка
Всего (графы 7, 15)
В том числе платные (графы 7, 15)
Текущие (расчетные) счета клиентов
всего (графы 5, 20, 35 - 39, 54, 55, 71 - 73, 82, 88, 89, 95, 97 - 100)
в том числе платные (графы 6, 20, 35 - 39, 54, 55, 71 - 73, 82, 88, 90, 95, 97 - 100)
всего (без пролон-
гированных, просроченных) (графы 5, 20, 35 - 39, 56, 71, 73, 82, 89, 95, 97 - 100)
всего (графы 9 - 13, счета 3021 - 3023 - для текущих (расчетных) счетов в белорусских рублях; графы 9 - 13, счет 3024 - для текущих (расчетных) счетов в свободно конвертируемой валюте)
в том числе платные (графы 9 - 13, счета 3021 - 3023 - для текущих (расчетных) счетов в белорусских рублях; графы 9 - 13, счет 3024 - для текущих (расчетных) счетов в свободно конвертируемой валюте)
небан-
ковских финан-
совых органи-
заций (счета 1703, 3011)
коммерческих организаций (счет 3012)
индиви-
дуальных предпри-
нимателей (счет 3013)
физи-
ческих лиц (счет 3014)
неком-
мерческих организаций (счет 3015)
счета клиентов-нерезидентов (счета 3021 - 3023; счет 3024 - для текущих (расчетных) счетов в свободно конвертируемой валюте)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
Счета бюджетных и иных государственных средств
всего (графы 16 - 19)
текущие (расчетные) счета Министерства финансов Республики Беларусь и его территориальных, местных финансовых, уполномоченных органов (счета 3600, 3602, 3603)
текущие (расчетные) счета распорядителей (получателей) средств из бюджета (счета 3604, 3605)
счета средств бюджета Союзного государства и иных организаций (счета 3610 - 3612)
счета внебюджетных средств республиканских органов государственного управления, местных исполнительных и распорядительных органов, иных организаций (счета 3630, 3632)
15
16
17
18
19
Вклады (депозиты) до востребования
всего (графы 21, 31, 32)
всего (графы 22, 30)
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
физических лиц (счет 3404)
всего (графы 23, 29)
юридических лиц
индивидуальных предпринимателей (счет 3403)
всего (графы 24, 28)
всего (графы 25 - 27)
небанковских финансовых организаций (счета 1728, 3401)
коммерческих организаций (счет 3402)
некоммерческих организаций (счет 3405)
органов государственного управления, бюджетных и иных организаций (счета 3601 (1), 3631 (1), 3634 (1)
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
Вклады (депозиты) до востребования
Прочие счета
Национального банка (счет 1620)
банков
органов государственного управления, бюджетных и иных организаций (счета 3607, 3636, 3640 - 3642)
клиентов (счета 1718, 1719, 310Х - 313Х, 3140, 315X)
банков и Национального банка (счета 161X, 1713 - 1717)
внешние государственные займы (кредиты) (счета 3620 - 3623)
всего (графы 33, 34)
резидентов (счет 1723)
нерезидентов (счет 1724)
31
32
33
34
35
36
37
38
Вклады (депозиты) срочные и условные
всего (графы 40, 50, 51)
всего (графы 41, 49)
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
физических лиц (счета 3414, 3424)
Нацио-
нального банка (счета 1621, 1622)
банков
всего (графы 42, 48)
юридических лиц
индиви-
дуальных предпри-
нимателей (счета 3413, 3423)
всего (графы 52, 53)
рези-
дентов (счета 1721, 1725)
нере-
зидентов (счета 1722, 1726)
просро-
ченные (счета 1780, 1781)
всего (графы 43, 47)
всего (графы 44 - 46)
небан-
ковских финансовых организаций (счета 1727 (1), 1729, 3411, 3421)
коммер-
ческих организаций (счета 3412, 3422)
неком-
мерческих организаций (счета 3415, 3425)
органов государственного управления, бюджетных и иных организаций (счета 3601 (2), 3631 (2), 3634 (2)
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
Кредиты банков
Кредиты от Правительства, органов государственного управления и других финансовых организаций
всего (графы 56, 63, 70)
всего (без пролонги-
рованных и просро-
ченных) (графы 57, 64)
Национального банка
банков
всего (графы 58, 61, 62)
всего (графы 59, 60)
лом-
бард-
ные (счет 1630)
овер-
найт (счет 1631)
прочие (счет 1639)
за счет средств международных финансовых организаций и по соглашениям Правительства (счета 164X, 165X)
просро-
ченные (счета 168X)
всего (графы 65, 68, 69)
всего (графы 66, 67)
резидентов (счета 1731, 1732)
нерези-
дентов (счета 1733, 1734)
субордини-
рованные (счета 1735 - 1738)
средства для консор-
циального кредитования (счета 1746, 1747)
пролон-
гированные и просро-
ченные (счета 1763, 1764, 1783, 1784)
срочные (счета 1727 (2), 1751 - 1754)
пролон-
гированные и просро-
ченные (счета 1768, 1788)
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
Займы
Средства по операциям РЕПО
Пролонгированная и просроченная задолженность (счета 1762, 1766, 1767, 1782, 1786, 1787)
всего (графы 74, 78)
от банков
от клиентов
всего (графы 75 - 77)
рези-
дентов (счет 1740)
нерези-
дентов (счет 1741)
внешние государственные займы (кредиты) нерезидентов (счет 1742)
всего (графы 79 - 81)
кратко-
срочные субордини-
рованные (счет 3181)
долгосрочные субордини-
рованные (счет 3182)
займы (счет 3184)
всего (графы 83, 84, 87)
от Нацио-
нального банка (счет 1632)
от банков
клиентов (счета 1743, 3183)
всего (графы 85, 86)
резидентов (счет 1744)
нерезидентов (счет 1745)
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
Корреспондентские счета
Ценные бумаги, выпущенные банком
всего (графы 91, 92)
в том числе платные (графы 91, 92)
Национального банка (счет 1600)
банков
векселя (счет 4910)
в том числе векселя с установленной доходностью (счет 4910)
депозитные сертификаты (счет 4920)
сберегательные сертификаты (счет 4930)
облигации (счет 4940)
прочие (счет 4960)
всего (графы 93, 94)
резидентов (счет 1701)
нерезидентов (счет 1702)
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100
Приложение 4
к Инструкции по формированию
и представлению отчетности
по форме 1701 "Средние
процентные ставки кредитно-
депозитного рынка"
ПЕРЕЧЕНЬ
СЧЕТОВ ПЛАНА СЧЕТОВ ПО КРЕДИТАМ БАНКА, ВКЛЮЧАЕМЫХ В ТЕКСТОВОЙ ФАЙЛ F17012.NNN
Код, наименование банка
Кредиты небанковским финансовым организациям
всего (графы 3, 6, 9)
всего (без пролонгированных, просроченных) (графы 4, 5)
краткосрочные (счет 2020)
долгосрочные (счет 2030)
пролонгированные
просроченные
всего (графы 7, 8)
краткосрочные (счет 2062)
долгосрочные (счет 2063)
всего (графы 10, 11)
краткосрочные (счет 2082)
долгосрочные (счет 2083)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
Кредиты банкам
всего (графы 13, 27, 28)
всего (без пролон-
гированных, просроченных) (графы 14, 21, 24)
всего резидентам, нерезидентам (графы 15, 18)
резидентам
нерезидентам
субординированные
средства для консорциального кредитования
пролон-
гированные (счета 1563, 1564)
просро-
ченные (счета 1583, 1584)
всего (графы 16, 17)
кратко-
срочные (счет 1531)
долго-
срочные (счет 1532)
всего (графы 19, 20)
кратко-
срочные (счет 1533)
долго-
срочные (счет 1534)
всего (графы 22, 23)
кратко-
срочные (счета 1535, 1537)
долго-
срочные (счета 1536, 1538)
всего (графы 25, 26)
рези-
дентам (счет 1546)
нерези-
дентам (счет 1547)
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
Кредиты коммерческим организациям
всего (графы 30, 37, 40)
всего (без пролон-
гированных, просроченных) (графы 31, 32)
кратко-
срочные (счет 2120)
долгосрочные
пролонгированные
просроченные
всего (графы 33, 36)
всего на строительство и приобретение жилья (графы 34, 35)
на строительство и приобретение жилья (счет 2133)
льготные на строительство и приобретение жилья (счет 2135)
иные (счет 2134)
всего (графы 38, 39)
кратко-
срочные (счет 2162)
долго-
срочные (счет 2163)
всего (графы 41, 42)
кратко-
срочные (счет 2182)
долго-
срочные (счет 2183)
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
Кредиты индивидуальным предпринимателям
всего (графы 44, 47, 50)
всего (без пролонгированных, просроченных) (графы 45, 46)
краткосрочные (счет 2320)
долгосрочные (счет 2330)
пролонгированные
просроченные
всего (графы 48, 49)
краткосрочные (счет 2362)
долгосрочные (счет 2363)
всего (графы 51, 52)
краткосрочные (счет 2382)
долгосрочные (счет 2383)
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
Кредиты физическим лицам
всего (графы 54, 78, 79)
всего (без пролонгированных, просроченных) (графы 55, 56)
всего на потребительские нужды (графы 59, 66)
всего на финансирование недвижимости (графы 60, 69)
всего на строительство (реконструкцию) и приобретение жилья (графы 61, 70)
краткосрочные
всего (графы 59, 60)
на потре-
бительские нужды (счет 2412)
на финансирование недвижимости
всего (графы 61, 64)
на строительство (реконструкцию) и приобретение жилья (графы 62, 63)
на приобретение жилья (счет 2413)
на строительство (реконструкцию) жилья (счет 2414)
иные (счет 2415)
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
Кредиты физическим лицам
долгосрочные
пролон-
гированные (счета 2461, 2462, 2463, 2464, 2465, 2466, 2467, 2468)
просро-
ченные (счета 2481, 2482, 2483, 2484, 2485, 2486, 2487, 2488)
всего (графы 66, 69)
на потребительские нужды
на финансирование недвижимости
всего (графы 70, 73, 77)
на строительство (реконструкцию) и приобретение жилья (графы 71, 72, 74)
на прио-
бретение жилья (счет 2421)
на строительство (реконструкцию) жилья (счет 2422)
иные (счет 2429)
льготные
на строительство (реконструкцию) и приобретение жилья (графы 75, 76)
на приобретение жилья (счет 2423)
на строительство (реконструкцию) жилья (счет 2424)
иные (счет 2428)
всего (графы 67, 68)
нельготные (счет 2427)
льготные (счет 2426)
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
Кредиты некоммерческим организациям
всего (графы 81, 84, 87)
всего (без пролонгированных, просроченных) (графы 82, 83)
краткосрочные (счет 2520)
долгосрочные (счет 2530)
пролонгированные
просроченные
всего (графы 85, 86)
краткосрочные (счет 2562)
долгосрочные (счет 2563)
всего (графы 88, 89)
краткосрочные (счет 2582)
долгосрочные (счет 2583)
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
Кредиты органам государственного управления
всего (графы 91, 98, 101)
всего (без пролонгированных, просроченных) (графы 92, 95)
республиканским
местным
пролонгированные
просроченные
всего (графы 93, 94)
краткосрочные (счет 2600)
долгосрочные (счет 2610)
всего (графы 96, 97)
краткосрочные (счет 2630)
долгосрочные (счет 2640)
всего (графы 99, 100)
кратко-
срочные (счета 2660, 2663)
долгосрочные (счета 2661, 2664)
всего (графы 102, 103)
кратко-
срочные (счета 2680, 2683)
долго-
срочные (счета 2681, 2684)
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100
101
102
103
Кредиты
всего (графы 90, 105)
всего, за исключением кредитов органам государственного управления (графы 12, 53, 106)
юридическим лицам, за исключением кредитов банкам, индивидуальным предпринимателям
без пролонгированных, просроченных
всего (графы 2, 29, 43, 80)
пролонгированные (графы 6, 37, 47, 84)
просроченные (графы 9, 40, 50, 87)
всего (графы 91, 110)
всего, за исключением кредитов органам государственного управления (графы 13, 111)
юридическим лицам, за исключением кредитов банкам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам (графы 54, 112)
юридическим лицам, за исключением кредитов банкам, индивидуальным предпринимателям
всего (графы 3, 30, 44, 81)
краткосрочные (графы 4, 31, 45, 82)
долгосрочные (графы 5, 32, 46, 83)
104
105
106
107
108
109
110
111
112
113
114
Приложение 5
к Инструкции по формированию
и представлению отчетности
по форме 1701 "Средние
процентные ставки кредитно-
депозитного рынка"
ПЕРЕЧЕНЬ
КОДОВ ДАННЫХ, ВКЛЮЧАЕМЫХ В ТЕКСТОВОЙ ФАЙЛ F17013.NNN
Коды
Наименование данных
1. Коды отчетных данных:
0396
кредиты по формам собственности
0398
кредиты по видам экономической деятельности
2. Коды форм собственности:
01
государственная
03
частная
3. Коды видов экономической деятельности:
10
сельское, лесное и рыбное хозяйство
11
горнодобывающая промышленность
12
обрабатывающая промышленность
13
снабжение электроэнергией, газом, паром, горячей водой и кондиционированным воздухом
14
водоснабжение; сбор, обработка и удаление отходов, деятельность по ликвидации загрязнений
15
строительство
16
оптовая и розничная торговля; ремонт автомобилей и мотоциклов
17
транспортная деятельность, складирование, почтовая и курьерская деятельность
18
операции с недвижимым имуществом
19
другие виды экономической деятельности
4. Коды видов валют:
1
белорусские рубли
2
свободно конвертируемая валюта
Приложение 6
к Инструкции по формированию
и представлению отчетности
по форме 1701 "Средние
процентные ставки кредитно-
депозитного рынка"
ПЕРЕЧЕНЬ
КОДОВ ДАННЫХ, ВКЛЮЧАЕМЫХ В ТЕКСТОВОЙ ФАЙЛ F17014.NNN
Коды
Наименование данных
1. Коды отчетных данных:
0645
привлечение межбанковских кредитов, вкладов (депозитов)
0646
размещение межбанковских кредитов, вкладов (депозитов)
2. Коды сроков кредитов, вкладов (депозитов):
099
до востребования
999
в течение дня
001
на 1 день
002
на 2 дня
003
на 3 дня
007
от 4 до 7 дней
014
от 8 до 14 дней
021
от 15 до 21 дня
030
от 22 до 30 дней
060
от 31 до 60 дней
061
свыше 61 дня
3. Коды видов валют:
1
белорусские рубли
2
свободно конвертируемая валюта



База данных актуализирована по состоянию на 14.02.2020

Исправлена ошибка, из-за которой не отображались изображения.

Политика конфиденциальности