Скачать этот документ в pdf


Зарегистрировано в Национальном реестре правовых актов
Республики Беларусь 27 мая 2010 г. N 1/11671

УКАЗ ПРЕЗИДЕНТА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
25 мая 2010 г. N 274
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ОТЧЕТА НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА ЗА 2009 ГОД
1. Утвердить прилагаемый отчет Национального банка за 2009 год <*>, включающий:
--------------------------------
<*> Не рассылается.
1.1. отчет о деятельности Национального банка, в том числе перечень проведенных им мероприятий по реализации Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь и анализ их выполнения;
1.2. анализ состояния денежно-кредитных отношений, отношений в области валютного регулирования и валютного контроля, платежного баланса Республики Беларусь и банковской системы во взаимосвязи с социально-экономическим развитием Республики Беларусь;
1.3. годовую финансовую отчетность, в том числе:
годовой бухгалтерский баланс в сумме 26697,9 млрд. рублей;
отчеты:
о прибыли и убытках;
об изменении капитала;
о формировании и использовании фондов Национального банка;
об управлении долями (акциями) в уставных фондах других организаций;
о расходах на содержание Национального банка в сумме 214,5 млрд. рублей;
об исполнении сметы капитальных вложений в сумме 45,4 млрд. рублей;
о полученной прибыли Национального банка в сумме 15,5 млрд. рублей и направлении из нее 13 млрд. рублей в резервный фонд, 1 млрд. рублей - в фонд займов.
2. Национальному банку направить остаток полученной в 2009 году прибыли в сумме в 1,5 млрд. рублей в резервный фонд.
3. Настоящий Указ вступает в силу со дня его подписания.
Президент Республики Беларусь А.Лукашенко
                                                        УТВЕРЖДЕНО
                                                        Указ Президента
                                                        Республики Беларусь
                                                        25.05.2010 N 274
ОТЧЕТ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА ЗА 2009 ГОД
СОДЕРЖАНИЕ
Введение
Глава 1. Экономическое и финансовое положение Республики Беларусь
1.1. Макроэкономические условия реализации денежно-кредитной политики и развития банковского сектора
1.2. Финансовый сектор
1.2.1. Банковский сектор
1.2.1.1. Институциональные характеристики
1.2.1.2. Структура активов и пассивов банков
1.2.1.3. Эффективность и устойчивость банковского сектора
1.2.2. Финансовые рынки
1.2.2.1. Валютный рынок
1.2.2.2. Рынок межбанковских кредитов
1.2.2.3. Рынок государственных ценных бумаг
1.2.2.4. Рынок корпоративных ценных бумаг
1.3. Платежный баланс и валовой внешний долг
Глава 2. Деятельность Национального банка
2.1. Денежно-кредитная политика
2.1.1. Курсовая политика
2.1.2. Использование инструментов денежно-кредитной политики
2.1.3. Денежно-кредитные показатели
2.1.3.1. Ставки депозитного и кредитного рынков
2.1.3.2. Основные денежно-кредитные показатели
2.2. Надзор за деятельностью банков
2.2.1. Совершенствование нормативной правовой базы в области банковского надзора
2.2.2. Дистанционный надзор
2.2.3. Проверки банков
2.3. Совершенствование регулирования банковских операций
2.4. Валютное регулирование и валютный контроль
2.5. Предотвращение легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности
2.6. Совершенствование бухгалтерского учета и отчетности
2.7. Наличное денежное обращение
2.8. Платежная система
2.9. Развитие информационных технологий
2.10. Международное сотрудничество
2.11. Кадровое обеспечение и обучение персонала
2.12. Внутренний аудит
2.13. Совершенствование банковского законодательства
Глава 3. Финансовая отчетность
3.1. Активы Национального банка
3.2. Обязательства Национального банка
3.3. Доходы и расходы Национального банка
3.4. Пояснительная записка
3.5. Аудиторское заключение
Формы годовой финансовой отчетности и пояснительная записка к ним
Заключение
Приложения:
1.1 - 1.17. Таблицы, рисунки, перечень основных мероприятий по реализации Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь, проведенных Национальным банком в 2009 году, к главе 1
2.1 - 2.18. Таблицы, рисунки, перечень основных мероприятий по реализации Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь, проведенных Национальным банком в 2009 году, к главе 2
ВВЕДЕНИЕ
Отчет Национального банка за 2009 год подготовлен в соответствии со статьей 46 Банковского кодекса Республики Беларусь (далее - Банковский кодекс).
Анализ денежно-кредитных отношений, состояния валютного рынка, платежного баланса, банковского сектора и платежной системы во взаимосвязи с экономическим и социальным развитием страны показывает, что Национальным банком совместно с Правительством Республики Беларусь (далее - Правительство) в целом обеспечено выполнение Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь на 2009 год, утвержденных Указом Президента Республики Беларусь от 29 августа 2008 г. N 460 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 211, 1/9980) (далее - Основные направления).
Денежно-кредитная политика проводилась с учетом складывающейся в условиях мирового финансово-экономического кризиса макроэкономической ситуации.
Монетарная политика была направлена на сохранение макроэкономической и финансовой стабильности как важнейшего условия достижения параметров экономического и социального развития страны, предусмотренных Указом Президента Республики Беларусь от 29 августа 2008 г. N 459 "Об утверждении важнейших параметров прогноза социально-экономического развития Республики Беларусь на 2009 год" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 211, 1/9979), Законом Республики Беларусь от 13 ноября 2008 года "О республиканском бюджете на 2009 год" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 288, 2/1546).
В 2009 году обеспечены:
поддержание курса белорусского рубля к стоимости корзины иностранных валют в установленных пределах;
развитие и укрепление банковской системы страны, выразившиеся в расширении активных операций банков и росте нормативного капитала;
эффективное, надежное и безопасное функционирование платежной системы.
ГЛАВА 1
ЭКОНОМИЧЕСКОЕ И ФИНАНСОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
1.1. Макроэкономические условия реализации денежно-кредитной политики и развития банковского сектора
Проведение денежно-кредитной политики и развитие банковского сектора во многом определялись складывающимися макроэкономическими условиями, эффективностью функционирования экономики и социальной сферы. Макроэкономическая ситуация в 2009 году по сравнению с 2008 годом характеризовалась снижением деловой и инвестиционной активности, замедлением темпов роста денежных доходов населения, ухудшением текущего счета платежного баланса, что в значительной мере обусловлено негативным влиянием мирового финансово-экономического кризиса на экономику Республики Беларусь (приложение 1.1).
Реальный объем производства товаров и услуг в 2009 году сохранился на уровне 2008 года. Объем валового внутреннего продукта (далее - ВВП) составил 136,8 трлн. рублей и увеличился (в сопоставимых ценах) к уровню 2008 года на 0,2 процента (в 2008 году - на 10,2 процента).
Замедление темпов роста ВВП по отношению к 2008 году было вызвано снижением темпов роста внешнего и внутреннего спроса.
Объем розничного товарооборота в отчетном году по сравнению с 2008 годом увеличился (в сопоставимых ценах) на 3 процента (в 2008 году - на 19,2 процента). Реализация платных услуг населению увеличилась на 2,8 процента (в 2008 году - на 13,9 процента). Реальная заработная плата снизилась на 0,4 процента, а реальные денежные доходы населения возросли на 2,9 процента (в 2008 году - на 11,8 процента).
Инвестиции в основной капитал возросли на 7,6 процента (в 2008 году - на 23,5 процента). Годовой объем инвестиций в основной капитал составил 43,1 трлн. рублей. В процентах к ВВП удельный вес инвестиций повысился до 31,5 процента (в 2008 году - 28,7 процента).
Основными источниками финансирования были собственные ресурсы организаций, средства бюджета и кредиты банков, на долю которых приходилось 86,1 процента всех капиталовложений (в 2008 году - 85,9 процента).
Сохранилась тенденция к опережающему росту кредитов банков по сравнению с темпами роста основных источников капитальных вложений.
По данным Национального статистического комитета, общий объем использованных кредитных ресурсов увеличился (в сопоставимых ценах) к уровню 2008 года на 36 процентов (в 2008 году - на 30,6 процента), в том числе кредитов отечественных банков - на 30,9 процента (в 2008 году - на 38,2 процента).
Объем промышленного производства снизился на 2,8 процента. При этом производство потребительских товаров сократилось на 0,1 процента, в том числе непродовольственных - на 5,7 процента, а производство продовольственных товаров увеличилось на 4,6 процента.
Соотношение запасов готовой продукции и среднемесячного объема производства составило 67,9 процента (в 2008 году - 61,1 процента). С начала 2009 года запасы возросли на 10,3 процента и на 1 января 2010 г. составили 5,5 трлн. рублей.
Производство продукции сельского хозяйства в отчетном году по сравнению с 2008 годом увеличилось (в сопоставимых ценах) на 1,3 процента.
Объем перевозок грузов организациями транспорта общего пользования снизился на 4,9 процента (в 2008 году возрос на 10,9 процента). При этом объем грузооборота уменьшился на 10,9 процента (в 2008 году вырос на 7 процентов), объем пассажирооборота - на 6,8 процента (в 2008 году - на 9,7 процента).
Финансовое состояние организаций характеризовалось ухудшением динамики основных финансовых показателей по сравнению с 2008 годом. Значительно замедлился рост объемов продаж товаров, работ и услуг отечественных организаций, уменьшились объемы прибыли от реализации и чистой прибыли, снизились уровни рентабельности реализованной продукции и продаж, возросли доля убыточных организаций и сумма убытков. По-прежнему высок удельный вес нерентабельных и низкорентабельных организаций, а также организаций с низкой обеспеченностью собственными оборотными средствами.
Выручка от реализации продукции, товаров, работ, услуг организаций в текущих ценах составила 284,5 трлн. рублей и увеличилась на 2,2 процента при росте средних цен в экономике (дефлятор ВВП) на 5,1 процента (в 2008 году выручка от реализации возросла на 33 процента).
Прибыль от реализации продукции в целом по экономике страны снизилась на 21,4 процента (при росте за 2008 год на 55,7 процента), рентабельность реализованной продукции - на 3,7 процентного пункта (до 10,3 процента), рентабельность продаж - на 1,8 процентного пункта (до 6,1 процента).
Имела место значительная дифференциация финансовых показателей организаций различных отраслей экономики.
Рентабельность реализованной продукции, работ, услуг снизилась в промышленности с 15,9 процента в 2008 году до 9,9 процента в 2009 году, строительстве - с 11,8 до 10,8 процента соответственно, сельском хозяйстве - с 6,1 до 4,3 процента соответственно, торговле и общественном питании - с 19,7 до 17,7 процента соответственно. В ряде отраслей (легкой и пищевой промышленности, на транспорте, организациях материально-технического снабжения и сбыта) отмечался незначительный рост рентабельности.
Вместе с тем доля нерентабельных и низкорентабельных организаций (с рентабельностью от 0 до 5 процентов) увеличилась с 42,2 процента в 2008 году до 47,4 процента в 2009 году.
Удельный вес организаций, получивших чистый убыток по итогам 2009 года, в их общем количестве составил 7,1 процента против 5 процентов в 2008 году. Сумма чистого убытка убыточных организаций возросла в 3,1 раза (до 1,3 трлн. рублей), при этом чистая прибыль снизилась на 27,6 процента.
В отчетном году по сравнению с 2008 годом отмечен более высокий уровень просроченной кредиторской и дебиторской задолженности. Просроченная кредиторская задолженность на 1 января 2010 г. составила 6,08 трлн. рублей и по сравнению с началом 2009 года выросла на 16,3 процента, просроченная дебиторская задолженность составила 7,24 трлн. рублей и по сравнению с указанным периодом выросла на 37,8 процента.
Доля просроченной кредиторской задолженности в общем объеме кредиторской задолженности снизилась с 13,5 процента на 1 января 2009 г. до 12,4 процента на 1 января 2010 г. при росте доли просроченной дебиторской задолженности с 16,8 до 17 процентов.
Численность безработных, официально зарегистрированных в органах государственной службы занятости, на конец декабря 2009 г. составила 40,3 тыс. человек и увеличилась по сравнению с началом 2009 года на 3 тыс. человек (на 8 процентов). Уровень зарегистрированной безработицы составил 0,9 процента от экономически активного населения (на конец декабря 2008 г. - 0,8 процента). В режиме вынужденной неполной занятости в 2009 году работало 357 тыс. человек, то есть 10,1 процента среднемесячной численности (в 2008 году - 3,9 процента).
Численность занятых в экономике по сравнению с 2008 годом увеличилась на 0,6 процента.
Замедление роста экономики Республики Беларусь в 2009 году обусловило сокращение налогооблагаемой базы и, как следствие, сокращение доходов республиканского и местных бюджетов. В отчетном периоде в консолидированный бюджет Республики Беларусь поступило 62,8 трлн. рублей доходов (45,9 процента к ВВП против 50,6 процента в 2008 году).
В 2009 году расходы консолидированного бюджета составили 63,8 трлн. рублей, что на 0,1 процента меньше, чем в 2008 году (46,6 процента к ВВП против 49,2 процента к ВВП в 2008 году) (приложение 1.2).
В результате консолидированный бюджет был исполнен с дефицитом в размере 958,3 млрд. рублей (0,7 процента к ВВП). В 2008 году консолидированный бюджет исполнен с профицитом 1,4 процента к ВВП. Основная доля расходов консолидированного бюджета была направлена на финансирование социальной сферы (50,4 процента) и отраслей экономики (25,7 процента).
Доходы республиканского бюджета составили 46,8 трлн. рублей (34,2 процента к ВВП), что на 4,6 процента меньше, чем в 2008 году. Расходы республиканского бюджета профинансированы на сумму 46,3 трлн. рублей (33,8 процента к ВВП), что на 3,7 процента меньше, чем в 2008 году. Профицит республиканского бюджета сложился на уровне 0,4 процента к ВВП.
Государственный долг (без учета долга органов местного управления и самоуправления) на 1 января 2010 г. составил 21,9 процента к ВВП. При этом внешний государственный долг за 2009 год увеличился на 10 процентных пунктов и на 1 января 2010 г. достиг 16,1 процента к ВВП, внутренний государственный долг (без учета долга органов местного управления и самоуправления) снизился с 6,6 до 5,8 процента к ВВП (приложение 1.3).
Прирост индекса потребительских цен в отчетном году составил 10,1 процента (декабрь к декабрю) против 13,3 процента в 2008 году (приложение 1.4).
Цены на продовольственные и непродовольственные товары повысились на 9,4 и 10,1 процента соответственно против 15,9 и 6,8 процента соответственно в 2008 году. Тарифы на услуги выросли на 11,9 процента (в 2008 году - на 16,2 процента).
Базовая инфляция (за исключением влияния изменения цен и тарифов на товары и услуги, напрямую регулируемых государством, а также цен, подверженных сезонным колебаниям) составила 8,7 процента (в 2008 году - 11,8 процента).
Прирост индекса потребительских цен обусловлен ростом базовой инфляции на 57,1 процента (в 2008 году - на 58,9 процента), прямым административным повышением цен и тарифов на товары и услуги - на 35,6 процента (в 2008 году - на 38,3 процента), ростом цен, подверженных сезонным колебаниям, - на 7,3 процента (в 2008 году - на 2,8 процента).
Цены производителей промышленной продукции увеличились на 11,3 процента против 16,4 процента в 2008 году. Цены на средства производства увеличились на 6,2 процента, на промежуточные товары - на 14,3 процента, на потребительские товары - на 8,8 процента.
1.2. Финансовый сектор
1.2.1. Банковский сектор
1.2.1.1. Институциональные характеристики
На 1 января 2010 г. банковский сектор включал 32 банка. Его филиальная сеть за отчетный год сократилась с 323 до 264 филиалов, что обусловлено оптимизацией банками своих региональных структур.
На территории Республики Беларусь находились 8 представительств иностранных банков, в том числе Российской Федерации, Литвы, Латвии, Германии, а также представительство Межгосударственного банка.
Иностранный капитал присутствовал в уставных фондах 25 банков <*>, в девяти из которых он составлял 100 процентов.
В 2009 году зарегистрирован один банк со 100-процентным иностранным капиталом - закрытое акционерное общество "Онербанк" (Исламская Республика Иран).
В стадии ликвидации находилось открытое акционерное общество "Джем-Банк". Ликвидировано и исключено из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей открытое акционерное общество "Международный банк экономического сотрудничества".
Характерными особенностями институционального развития банков в 2009 году явились:
увеличение доли нерезидентов в совокупном уставном фонде банков с 17 до 23,2 процента <*>. При этом количество банков, контролируемых иностранным капиталом, возросло с 20 до 22, их удельный вес в активах банковского сектора снизился с 20,8 до 20,4 процента, в совокупном нормативном капитале вырос с 21,5 до 28,7 процента. В уставных фондах белорусских банков участвует капитал из России, Кипра, Австрии, Украины, Великобритании, Нидерландов, Швейцарии, Люксембурга, Казахстана, Латвии, Ирана, Ирландии и других стран;
увеличение доли резидентов негосударственной формы собственности в совокупном уставном фонде банковского сектора с 2,5 до 2,8 процента. Число банков с преобладающим участием в уставном фонде резидентов негосударственной формы собственности сократилось до пяти, удельный вес этих банков в активах банковского сектора снизился с 1,5 до 1,2 процента, в совокупном капитале - с 2,3 до 2,1 процента;
уменьшение доли государственных органов и юридических лиц, основанных на государственной форме собственности, в совокупном уставном фонде банковского сектора на 6,6 процентного пункта (до 74 процентов). Количество банков с преобладающим участием в уставном фонде государственных органов и юридических лиц, основанных на государственной форме собственности, осталось прежним (пять). Их доля в активах банковского сектора возросла с 77,7 до 78,5 процента, в совокупном капитале снизилась с 76,2 до 69,3 процента.
--------------------------------
<*> С учетом сделки по продаже в декабре 2009 г. нерезидентам принадлежащего государству контрольного пакета акций открытого акционерного общества "Белпромстройбанк" (далее - ОАО "БПС-Банк") иностранный капитал присутствовал в уставных фондах 26 банков. Доля иностранных инвестиций в совокупном уставном фонде банков на 1 января 2010 г. составила 27,3 процента.
Доля участия Государственного комитета по имуществу в уставных фондах девяти банков <*> на 1 января 2010 г. составила 5,38 трлн. рублей (56,4 процента).
На 1 января 2010 г. индивидуальные международные рейтинги имели десять банков, причем восьми банкам рейтинги присвоены агентством Fitch Ratings, шести банкам - агентством Moody's Investors Service и одному банку - агентством Standard & Poor's. В 2009 году впервые рейтинг был присвоен открытому акционерному обществу "Белвнешэкономбанк" (далее - ОАО "Белвнешэкономбанк"). Как правило, банкам присваиваются рейтинги, максимально возможные при суверенном рейтинге, который имеет Республика Беларусь в настоящее время. В большинстве случаев международные рейтинговые агентства в отчетном периоде подтвердили свои оценки белорусских банков.
--------------------------------
<*> С учетом сделки по продаже в декабре 2009 г. нерезидентам принадлежащего государству контрольного пакета акций ОАО "БПС-Банк" доля участия Государственного комитета по имуществу в уставных фондах восьми банков на 1 января 2010 г. составила 5 трлн. рублей (52,3 процента). В открытом акционерном обществе "Белорусский банк развития и реконструкции "Белинвестбанк" (далее - ОАО "Белинвестбанк"), открытом акционерном обществе "Сберегательный банк "Беларусбанк" (далее - ОАО "АСБ Беларусбанк"), открытом акционерном обществе "Белагропромбанк" (далее - ОАО "Белагропромбанк") доля Государственного комитета по имуществу превысила 50 процентов уставного фонда.
1.2.1.2. Структура активов и пассивов банков
В 2009 году продолжился рост пассивов и активов банков при изменении их структуры. Сохранилась определяющая роль внутренних источников роста в расширении пассивов банков при незначительном увеличении внешнего инвестирования.
Отмечался рост важнейших показателей банковского сектора в среднегодовом исчислении по отношению к ВВП: активов (пассивов) банков - с 39,4 до 53,4 процента; требований банков к экономике - с 28,9 до 41,3 процента; нормативного капитала - с 5,8 до 8,9 процента; уставных фондов - с 4 до 6,5 процента (приложение 1.5).
Пассивы банковского сектора (с учетом ликвидируемых банков) возросли на 19,56 трлн. рублей, или на 30,9 процента (за 2008 год - на 51,3 процента), и на 1 января 2010 г. составили 82,94 трлн. рублей (приложение 1.6).
Формирование пассивов банков обеспечивалось преимущественно резидентами, удельный вес средств которых в приросте пассивов банковского сектора за 2009 год составил 65,1 процента (за 2008 год - 72,8 процента), в объеме пассивов на 1 января 2010 г. - 68,3 процента (на 1 января 2009 г. - 69,2 процента).
Среди резидентов значительная роль в формировании пассивов банков принадлежала средствам юридических и физических лиц. Их удельный вес в пассивах банков на 1 января 2010 г. составил 39,8 процента и за отчетный год сократился на 1,9 процентного пункта, в том числе средств юридических лиц - на 2,9 процентного пункта при увеличении на 1 процентный пункт средств населения (приложение 1.7).
На 1 января 2010 г. средства физических лиц сформировались в размере 18,16 трлн. рублей (доля в пассивах банков - 21,9 процента) и за отчетный год увеличились на 4,89 трлн. рублей (на 36,8 процента), обеспечив 25 процентов прироста пассивов банковского сектора. Наибольшую часть объема средств населения составляли депозиты. Депозиты физических лиц за отчетный год выросли на 4,89 трлн. рублей (на 36,9 процента), в том числе рублевые - на 281,1 млрд. рублей (на 3,6 процента), в иностранной валюте - на 1,03 млрд. долларов США (на 40,9 процента). В связи со значительным ростом депозитов в иностранной валюте, сложившимся в результате инфляционно-девальвационных ожиданий и изменений предпочтений населения в выборе валюты сбережений в IV квартале 2008 г. и начале 2009 года, в структуре депозитов физических лиц на 14,2 процентного пункта снизилась доля средств в национальной валюте (до 44,1 процента на 1 января 2010 г.). В составе средств населения объем сберегательных сертификатов сократился с 10,58 до 1,77 млрд. рублей.
Доминирующее положение на рынке депозитов населения занимало ОАО "АСБ Беларусбанк", в котором было сконцентрировано 56 процентов средств физических лиц, привлеченных банками страны (на начало 2009 года - 58,9 процента).
Средства юридических лиц возросли на 1,67 трлн. рублей (на 12,7 процента), составив 14,81 трлн. рублей (17,9 процента в структуре пассивов банков и 8,5 процента в их приросте). В составе указанных средств депозиты юридических лиц на 1 января 2010 г. сложились в объеме 14,61 трлн. рублей и за отчетный год увеличились на 1,66 трлн. рублей (на 12,8 процента), в том числе в белорусских рублях - 8,53 трлн. рублей, на 263,1 млрд. рублей (на 3,2 процента). Депозиты юридических лиц в иностранной валюте практически не изменились, составив на начало 2010 года 2,12 млрд. долларов США.
В 2009 году в условиях дефицита ликвидности средства Национального банка стали основным источником пополнения пассивов банков, обеспечив 26,6 процента их прироста. Доля средств Национального банка в структуре пассивов банков возросла на 5,1 процентного пункта (до 10,2 процента), а объем увеличился в 2,6 раза и на 1 января 2010 г. составил 8,44 трлн. рублей.
Средства Правительства, местных органов управления и самоуправления сократились на 0,4 процента (до 12,08 трлн. рублей), а их удельный вес в пассивах банковского сектора - на 4,6 процентного пункта (до 14,5 процента).
В отчетном году в связи с уменьшением возможностей получения кредитных ресурсов на международном межбанковском рынке средства нерезидентов росли недостаточно интенсивно. Их объем увеличился на 3,39 трлн. рублей (на 50,1 процента) и был сформирован преимущественно за счет иностранной валюты (увеличение на 0,5 млрд. долларов США, или на 16,7 процента). В пассивах банков доля средств нерезидентов возросла на 1,5 процентного пункта и на 1 января 2010 г. составила 12,2 процента.
Прочие пассивы банков за 2009 год выросли на 27,1 процента, составив 17,6 процента в приросте пассивов банковского сектора. Рост данного показателя обусловлен увеличением зарегистрированных уставных фондов банков (прежде всего за счет инвестиций нерезидентов), прибыли банковского сектора, объема обязательств по облигациям, выпущенным банками, а также увеличением резервов на покрытие возможных убытков по кредитам.
В пассивах банков преобладали в основном средства в национальной валюте, удельный вес которых на 1 января 2010 г. составил 65,8 процента (на начало 2009 года - 70,3 процента).
Отношение активов банков к ВВП повысилось на конец 2009 года до 60,6 процента против 48,8 процента на начало отчетного года.
Основным направлением размещения средств банков являлись кредиты юридическим и физическим лицам (приложения 1.8 и 1.9).
На долю требований банков к данной категории заемщиков пришлось 98,5 процента прироста активных операций банковского сектора за 2009 год. На 1 января 2010 г. удельный вес данного показателя составил 80 процентов активов, увеличившись за отчетный год на 5,7 процентного пункта.
В активах банков доля кредитов экономике возросла на 6,1 процентного пункта (до 76,7 процента). Требования банков к экономике увеличились на 19,27 трлн. рублей (на 40,9 процента) и на 1 января 2010 г. достигли 66,38 трлн. рублей (при предусмотренном в Основных направлениях показателе 36 - 44 процента). В национальной валюте требования возросли на 14,25 трлн. рублей (на 44,6 процента) и сложились в объеме 46,2 трлн. рублей, в иностранной валюте - на 161 млн. долларов США (на 2,3 процента) и 7,05 млрд. долларов США соответственно (приложение 1.10).
Прирост требований банков к экономике в национальной и иностранной валютах в реальном выражении в среднем за 2009 год по отношению к 2008 году составил 42,6 процента (в белорусских рублях - 50,5 процента) при увеличении реального ВВП на 0,2 процента. Отношение требований банков к экономике на 1 января 2010 г. к ВВП увеличилось до 48,5 процента против 36,3 процента на начало 2009 года.
За отчетный год задолженность секторов экономики по банковским кредитам возросла на 18,87 трлн. рублей (на 42,2 процента) и на 1 января 2010 г. достигла 63,64 трлн. рублей, в том числе в национальной валюте - на 13,89 трлн. рублей (на 44,9 процента) и 44,83 трлн. рублей, в иностранной валюте - на 284,2 млн. долларов США (на 4,5 процента) и 6,57 млрд. долларов США соответственно.
В кредитах, выданных банками на 1 января 2010 г., доминировали рублевые кредиты (70,4 процента против 69,1 процента на начало 2009 года). На 1 января 2010 г. отношение кредитов банков экономике к ВВП увеличилось до 46,5 процента против 34,5 процента на начало 2009 года.
В кредитных вложениях банков основной удельный вес (72 процента) заняли долгосрочные кредиты, в которых 73,4 процента составили кредиты в национальной валюте.
На 1 января 2010 г. в активах банков преобладали требования к юридическим лицам (60,7 процента против 54,3 процента на начало 2009 года). В приросте активов доля указанных требований составила 81,4 процента. Объем требований к юридическим лицам за отчетный год возрос на 15,92 трлн. рублей (на 46,3 процента), достигнув 50,31 трлн. рублей. Доминирующая их часть (66 процентов) была сформирована в национальной валюте.
За 2009 год банки выдали кредитов в национальной и иностранной валютах на сумму 79,52 трлн. рублей, что на 12,38 трлн. рублей (на 18,4 процента) больше, чем в 2008 году. Опережающими темпами росли краткосрочные кредиты. Краткосрочных кредитов выдано на 58,09 трлн. рублей, что на 10,68 трлн. рублей (на 22,5 процента) больше показателя 2008 года, долгосрочных кредитов - на 21,43 трлн. рублей, 1,7 трлн. рублей и 8,6 процента соответственно. Среди юридических лиц наиболее интенсивно происходило кредитование жилищного и коммунального хозяйства (на 105,8 процента больше, чем в 2008 году), сельского хозяйства (на 39,2 процента), строительства (на 35,1 процента), промышленности (на 32,9 процента), торговли и общественного питания (на 6,3 процента).
В соответствии с данными отчетности по капитальному строительству Национального статистического комитета в 2009 году в основной капитал было инвестировано кредитных ресурсов на сумму 11,3 трлн. рублей (26,2 процента от общего объема капитальных вложений против 21,4 процента в 2008 году). При этом объем кредитов, выданных банками страны, достиг 10,77 трлн. рублей (25 процентов от общего объема капитальных вложений против 20,5 процента в 2008 году), кредитов иностранных банков - 0,53 трлн. рублей (1,2 и 0,8 процента соответственно). В Основных направлениях потребность в инвестиционном кредитовании предусматривалась в размере 7 - 7,5 трлн. рублей. Кредиты, освоенные в жилищном строительстве, в 2009 году составили 4,32 трлн. рублей, а их доля в объеме капитальных вложений данной отрасли - 48,6 процента (в 2008 году - 45,6 процента).
Банки принимали активное участие в кредитной поддержке организаций, реализующих государственные программы и мероприятия. На цели, определенные в государственных программах, банки выдали кредитов в объеме 14,5 трлн. рублей, что на 26,1 процента больше, чем в 2008 году.
Значительный объем средств направлялся банками на кредитование физических лиц. Требования к населению на начало 2010 года достигли 16,08 трлн. рублей и увеличились на 3,36 трлн. рублей (на 26,4 процента), составив 17,2 процента в приросте и 19,4 процента в активах банков.
На 1 января 2010 г. задолженность физических лиц по потребительским кредитам банков сформировалась в объеме 5,56 трлн. рублей и за 2009 год уменьшилась на 3,4 процента.
Задолженность физических лиц по кредитам на финансирование строительства и приобретения жилья на начало 2010 года достигла 10,26 трлн. рублей (в том числе по льготным кредитам - 7,71 трлн. рублей) и за отчетный год увеличилась на 53,1 и 64,4 процента соответственно.
Льготирование процентных ставок осуществлялось за счет бюджетных средств.
1.2.1.3. Эффективность и устойчивость банковского сектора
Объем нормативного капитала банков на 1 января 2010 г. составил 13,41 трлн. рублей, увеличившись за отчетный год на 18,5 процента (при предусмотренном в Основных направлениях показателе 18 - 25 процентов). Основными источниками прироста нормативного капитала за 2009 год стали прибыль банков, полученная по итогам 2009 года, а также увеличение совокупного уставного фонда банковского сектора до 9,56 трлн. рублей (на 10,1 процента). Прибыль банков составила 1,08 трлн. рублей, что в 1,5 раза больше полученной за 2008 год. Определяющим фактором роста прибыли явилось увеличение объема активных операций.
Показатели рентабельности банковского сектора по итогам работы за 2009 год сложились на уровне: рентабельность активов - 1,4 процента; рентабельность нормативного капитала - 8,9 процента.
Существенным фактором, повлиявшим на величину рентабельности нормативного капитала банковского сектора и темпов его прироста, явилось значительное увеличение в конце 2008 года нормативного капитала двух крупнейших банков (ОАО "АСБ Беларусбанк" и ОАО "Белагропромбанк") в результате пополнения их уставных фондов за счет средств государства.
Кроме того, на уровень рентабельности нормативного капитала за 2009 год повлияло ухудшение финансового положения кредитополучателей, что привело к снижению качества активов банков.
За отчетный год убыток по итогам работы имели закрытое акционерное общество "Белорусский Банк Малого Бизнеса" и открытое акционерное общество "Международный резервный банк" (далее - ОАО "Международный резервный банк") <*>.
--------------------------------
<*> У ОАО "Международный резервный банк" с 1 июля 2009 г. до 1 января 2010 г. было приостановлено действие специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности в части привлечения денежных средств физических лиц во вклады (депозиты), а также на открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
На начало 2010 года безопасность функционирования банков характеризовалась следующими параметрами:
достаточность нормативного капитала банков (отношение собственных средств (капитала) к общей сумме активов и внебалансовых обязательств, оцененных по уровню риска) - 19,8 процента при установленном минимальном пруденциальном нормативе для отдельного банка 8 процентов;
отношение ликвидных активов к суммарным активам - 28,4 процента при установленном нормативе не менее 20 процентов;
краткосрочная ликвидность (отношение фактической ликвидности к требуемой) - 3 при установленном нормативе не менее 1;
мгновенная ликвидность (отношение активов до востребования к пассивам до востребования) - 237,9 процента при установленном нормативе не менее 20 процентов;
текущая ликвидность (отношение текущих активов к текущим пассивам) - 172,7 процента при установленном нормативе не менее 70 процентов.
Национальным банком проводилась работа по мониторингу и контролю за качеством активов и кредитной задолженности банков на основе анализа поступающей отчетности банков и в ходе проведения проверок на местах.
Основное внимание при проведении комплексных проверок уделялось деятельности банков по обеспечению ликвидного функционирования и поддержанию адекватного уровня кредитного риска.
За 2009 год активы, подверженные кредитному риску, увеличились на 37 процентов (за 2008 год - на 53,7 процента). Рост объемов кредитования в условиях напряженного финансового состояния основных контрагентов банковского сектора - организаций и населения, снижения их платежеспособности привел к существенному ухудшению качества кредитного портфеля банковского сектора. Объем проблемных активов (активы, классифицированные по III, IV и V группам риска) увеличился в 3,5 раза (в 2008 году - на 34,5 процента). В результате доля проблемных активов банков в активах, подверженных кредитному риску, за отчетный год увеличилась с 1,68 до 4,24 процента при рекомендованном в Основных направлениях размере не более 5 процентов.
В 2009 году в активах, подверженных кредитному риску, доминировала кредитная задолженность юридических лиц (кроме банков), кредиты физическим лицам, средства, размещенные в банках. Доля проблемных кредитов в кредитах, выданных юридическим лицам, на 1 января 2010 г. составила 5,6 процента, в кредитах физическим лицам - 1 процент, в кредитах банкам - 1,2 процента.
1.2.2. Финансовые рынки
1.2.2.1. Валютный рынок
Оборот внутреннего валютного рынка по сравнению с 2008 годом возрос на 63,6 процента и достиг 164 млрд. долларов США, в том числе оборот внебиржевого рынка - на 101,8 процента (137,4 млрд. долларов США).
При этом оборот биржевого рынка снизился на 24,5 процента (до 14,1 млрд. долларов США), наличного рынка - на 7,5 процента (до 12,5 млрд. долларов США). Формирование по итогам 2009 года отрицательного сальдо операций на внутреннем валютном рынке было обусловлено увеличением отрицательного сальдо текущего счета платежного баланса и сохранением ограниченных возможностей по рефинансированию и привлечению новых кредитов и займов от нерезидентов (приложение 1.11).
Предложение иностранной валюты юридическими лицами - резидентами уменьшилось на 32,9 процента и составило 13,1 млрд. долларов США, спрос - на 28,4 процента и 16,7 млрд. долларов США соответственно. В результате превышения спроса над предложением на иностранную валюту объем чистой покупки иностранной валюты в данном сегменте валютного рынка сложился на уровне 3,6 млрд. долларов США против 3,8 млрд. долларов США в 2008 году.
Предложение иностранной валюты населением снизилось на 11,7 процента и равнялось 6,1 млрд. долларов США, спрос - на 7,2 процента и 7 млрд. долларов США соответственно. Чистый спрос населения на иностранную валюту в 2009 году составил 835 млн. долларов США против 561 млн. долларов США в 2008 году.
Его повышение обусловлено увеличением в начале отчетного года инфляционных и девальвационных ожиданий физических лиц. Однако уже во втором полугодии 2009 г. чистый спрос на иностранную валюту сменился чистым предложением. Позитивное влияние на снижение спроса населения на иностранную валюту оказало обеспечение положительной реальной процентной ставки по рублевым депозитам и относительной стабильности национальной валюты.
Операции нерезидентов на внутреннем валютном рынке в 2009 году характеризовались сокращением предложения на 54,9 процента (до 1,1 млрд. долларов США) при одновременном понижении спроса на 58,1 процента (до 1 млрд. долларов США). Объем чистого предложения нерезидентами иностранной валюты составил 65 млн. долларов США, тогда как в 2008 году сложился чистый спрос на уровне 32 млн. долларов США. Снижение предложения и спроса нерезидентов на внутреннем валютном рынке в 2009 году по сравнению с 2008 годом связано с сокращением использования белорусских рублей в расчетах по внешнеторговым операциям.
За отчетный год банки-резиденты на чистой основе реализовали иностранной валюты на сумму 782,1 млн. долларов США против 155,1 млн. долларов США в 2008 году.
Таким образом, в результате операций на всех сегментах валютного рынка (за исключением операций Министерства финансов) в 2009 году сложился чистый спрос на иностранную валюту в размере 3,6 млрд. долларов США против 4,3 млрд. долларов США в 2008 году.
Большинство операций с иностранной валютой на валютном рынке осуществлялось в долларах США (65,2 процента). По сравнению с 2008 годом доля этой валюты увеличилась на 6,8 процентного пункта при росте удельного веса евро с 26,5 до 27,9 процента. Доля российского рубля на валютном рынке Беларуси уменьшилась с 14,7 до 6,8 процента. Объем операций с другими иностранными валютами оставался незначительным. Их доля составила 0,1 процента, снизившись на 0,3 процентного пункта по сравнению с уровнем 2008 года.
1.2.2.2. Рынок межбанковских кредитов
В 2009 году межбанковские кредиты в национальной валюте (далее - межбанковские кредиты) оставались одним из основных инструментов регулирования ликвидности банков. Участниками данного сегмента денежного рынка выступали 31 банк-резидент и банки-нерезиденты.
На 1 января 2010 г. на межбанковские кредиты (не включая сделки РЕПО) приходилось по 3,5 процента рублевых активов и пассивов банков (на 1 января 2009 г. - по 2,8 процента).
В 2009 году ситуация на рублевом межбанковском рынке кредитов (далее - МБК) развивалась под влиянием неблагоприятных внешнеэкономических факторов и значительного дефицита ликвидности.
Недостаток текущей ликвидности у некоторых банков активизировал перераспределение ресурсов на МБК, что подтверждается существенным ростом (более чем в 2 раза) объемов сделок, заключенных на этом сегменте денежного рынка. Объем операций, совершенных банками на МБК, составил 88,62 трлн. рублей, тогда как в 2008 году - 39,38 трлн. рублей. Структура МБК не претерпела существенных изменений: более 80 процентов по-прежнему составляли однодневные межбанковские кредиты. Удельный вес операций с банками-нерезидентами на МБК немного увеличился и составил 3 процента (в 2008 году - 1 процент).
В течение 2009 года банки активно работали по привлечению и размещению ресурсов посредством сделок РЕПО. Среднедневной остаток задолженности по данному виду сделок составил 644,9 млрд. рублей (в 2008 году - 287 млрд. рублей, в 2007 году - 95,1 млрд. рублей).
Уровень процентных ставок на МБК формировался под воздействием проводимой Национальным банком денежно-кредитной политики. Процентная ставка по однодневному рублевому межбанковскому кредиту удерживалась на уровне, близком к верхнему пределу, задаваемому процентными ставками по постоянно доступным операциям поддержки ликвидности Национального банка, и в среднем за 2009 год составила 20,7 процента годовых (в 2008 году - 12,3 процента годовых) (приложение 1.12).
1.2.2.3. Рынок государственных ценных бумаг
В 2009 году Министерством финансов в целях сокращения государственного долга не осуществлялось размещение государственных ценных бумаг Республики Беларусь (далее - ГЦБ) <*>, за исключением переоформления задолженности по кредитам, предоставленным Национальным банком Правительству, в ценные бумаги на сумму 93,6 млрд. рублей.
--------------------------------
<*> В феврале - декабре 2009 г. Министерством финансов не объявлялось размещение ГЦБ, за исключением 3 выпусков, доразмещенных в январе отчетного года.
В отчетном периоде произведено погашение государственных краткосрочных облигаций (далее - ГКО) и государственных долгосрочных облигаций (далее - ГДО) в национальной валюте по номинальной стоимости на сумму 3,56 трлн. рублей.
В результате на 1 января 2010 г. объем ГКО и ГДО в обращении по сравнению с началом 2009 года уменьшился на 3,47 трлн. рублей (на 62,2 процента) и составил 2,11 трлн. рублей по номиналу.
ГЦБ, номинированные в иностранной валюте, не размещались.
За 2009 год разница между суммой фактического привлечения и погашения ГЦБ составила минус 3,36 трлн. рублей. При этом требования банков к Правительству, выраженные в ценных бумагах, уменьшились на 2,63 трлн. рублей по балансовой стоимости (на 60,2 процента) и на 1 января 2010 г. составили 1,74 трлн. рублей.
На вторичном рынке (ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа") объем торгов ГЦБ достиг 38,48 трлн. рублей. Более чем трехкратное превышение уровня 2008 года обусловлено ростом сделок с ГЦБ на условиях РЕПО в основном для регулирования ликвидности банков (приложение 1.13).
В биржевой системе заключено около 15,6 тыс. сделок (в 2008 году - 10,3 тыс. сделок).
Средневзвешенная доходность по сделкам "до погашения" сложилась на уровне 10,7 процента годовых (за 2008 год - 10,3 процента годовых), в том числе с ГКО - 13,3 процента годовых (за 2008 год - 10,4 процента годовых), с ГДО с процентным доходом - 12,1 процента годовых (за 2008 год - 10,3 процента годовых), с ГДО с дисконтным доходом - 10,4 процента годовых (за 2008 год - 10,1 процента годовых). Средневзвешенная ставка РЕПО (независимо от срока РЕПО) составила 17,1 процента, в том числе с ГКО - 19 процентов годовых, с ГДО с процентным доходом - 18,7 процента годовых, с ГДО с дисконтным доходом - 17,2 процента годовых.
Средний срок обращения ГДО и ГКО по сделкам на открытом рынке ГЦБ на условиях "до погашения" за 2009 год составил 293 дня (за 2008 год - 394 дня).
На 1 января 2010 г. к участию во вторичных торгах по ГЦБ были допущены 28 банков и 15 профессиональных участников рынка ценных бумаг, не являющихся банками. К обращению на торгах ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа" допущено 48 выпусков ГДО с процентным доходом, 4 выпуска ГДО с дисконтным доходом.
1.2.2.4. Рынок корпоративных ценных бумаг
Развитию рынка корпоративных ценных бумаг в 2009 году содействовали упрощение порядка их допуска к обращению на биржевом рынке, уменьшение налоговой нагрузки на участников рынка ценных бумаг, снятие ограничения на отчуждение акций акционерных обществ, созданных в процессе разгосударствления и приватизации объектов государственной собственности.
Эмиссия акций акционерных обществ в 2009 году составила 9,61 трлн. рублей (в 2008 году - 14,7 трлн. рублей), в том числе объем акций, эмитированных банками, - 0,75 трлн. рублей (в 2008 году - 3,89 трлн. рублей). Капитализация первичного рынка акций увеличилась по сравнению с 2008 годом на 23,2 процента и на 1 января 2010 г. составила 40,63 трлн. рублей (приложение 1.14).
В 2009 году зарегистрировано 176 выпусков корпоративных облигаций 53 эмитентов (16 банков, 37 небанковских организаций) на сумму 7,75 трлн. рублей, что в 3,6 раза больше объема эмиссии в 2008 году. Для сравнения, в 2008 году зарегистрировано 126 выпусков корпоративных облигаций 32 эмитентов (13 банков, 19 небанковских организаций) на сумму эмиссии 2,15 трлн. рублей. Из общего объема зарегистрированных выпусков облигаций в 2009 году облигации банков составили 7,3 трлн. рублей (в 2008 году - 1,97 трлн. рублей), небанковских организаций - 0,45 трлн. рублей (в 2008 году - 0,17 трлн. рублей).
На 1 января 2010 г. в обращении находилось 272 выпуска корпоративных облигаций 59 эмитентов (19 банков, 40 небанковских организаций) на сумму эмиссии 8,24 трлн. рублей, что в 3,5 раза больше объема эмиссии в 2008 году. Для сравнения, в 2008 году в обращении находилось 160 выпусков корпоративных облигаций 32 эмитентов (14 банков, 18 небанковских организаций) на сумму 2,34 трлн. рублей. В общей сумме эмиссии облигаций, находящихся в обращении, в 2009 году облигации банков составили 7,63 трлн. рублей (в 2008 году - 2,15 трлн. рублей), небанковских организаций - 0,61 трлн. рублей (в 2008 году - 0,19 трлн. рублей).
На 1 января 2010 г. количество эмитентов облигаций увеличилось на 46 и составило 59, из них 19 банков, 40 небанковских организаций.
В 2009 году объем вторичных биржевых торгов с акциями составил 0,12 трлн. рублей (в 2008 году - 0,2 трлн. рублей), с облигациями - 2,76 трлн. рублей, увеличившись по сравнению с 2008 годом в 2,8 раза. Средневзвешенная доходность по сделкам на вторичном рынке составила 15,5 процента годовых.
На внебиржевом рынке ценных бумаг было заключено 9947 сделок на сумму свыше 4,74 трлн. рублей, что в 2 раза больше, чем в 2008 году.
1.3. Платежный баланс и валовой внешний долг
Формирование платежного баланса в 2009 году происходило под влиянием ряда внешних и внутренних экономических факторов. Внешние условия развития белорусской экономики существенно ухудшились по причине снижения деловой активности в странах - основных торговых партнерах Республики Беларусь вследствие развития мирового финансово-экономического кризиса, ограничения доступа к внешнему финансированию и оттока краткосрочного капитала, что привело к усилению несбалансированности внешнеторговых и финансовых операций.
Постепенное восстановление внешнего спроса, а также меры экономической политики привели к увеличению физических объемов неэнергетического экспорта и сокращению темпов роста неэнергетического импорта, что способствовало улучшению сальдо внешней торговли неэнергетическими товарами начиная с III квартала 2009 г.
В 2009 году сальдо текущего счета платежного баланса сложилось отрицательным в размере 6,4 млрд. долларов США (в 2008 году - минус 5,3 млрд. долларов США). По операциям с капиталом и финансовым операциям в экономику на чистой основе привлечено 8,3 млрд. долларов США, что выше уровня 2008 года в 1,9 раза (на 4 млрд. долларов США). В итоге с учетом статистических расхождений сальдо платежного баланса сформировалось с профицитом в размере 2,4 млрд. долларов США (приложения 1.15 и 1.16).
Негативное влияние на общий баланс и счет текущих операций оказала динамика экспортно-импортных операций с товарами и услугами. Сальдо внешней торговли товарами сложилось отрицательным в размере 7 млрд. долларов США, что составило 111,8 процента к уровню 2008 года. Ухудшение условий торговли энергоносителями привело к снижению внешнеторгового баланса на 1378,1 млн. долларов США. При этом сальдо внешней торговли неэнергетическими товарами по сравнению с 2008 годом улучшилось на 643,6 млн. долларов США (на 15,2 процента).
Экспорт товаров составил 21,3 млрд. долларов США, что на 11,5 млрд. долларов США (на 35 процентов) ниже уровня 2008 года. Физический объем экспорта сократился на 11,5 процента при уменьшении средних цен на 26,2 процента. Экспорт энергетических товаров составил 7,8 млрд. долларов США, что на 33,9 процента меньше аналогичного показателя 2008 года. Физические объемы поставок энергоносителей за рубеж в отчетном году выросли на 8,7 процента, в то время как средние цены на экспортируемые энергоносители снизились на 39,2 процента по сравнению с 2008 годом.
Экспорт неэнергетических товаров составил 13,5 млрд. долларов США (64,4 процента к уровню 2008 года). Частичное восстановление внешнего спроса в странах - основных торговых партнерах Республики Беларусь, а также рост ценовой конкурентоспособности отечественной продукции вследствие снижения реального эффективного обменного курса способствовали постепенному наращиванию физических объемов неэнергетического экспорта в течение 2009 года. Так, если в I квартале 2009 г. снижение физических объемов составило 36,4 процента по сравнению с аналогичным периодом 2008 года, то в 2009 году в целом - 20,8 процента. При этом средние цены на экспортируемые неэнергетические товары снизились на 18,1 процента. Наибольшие темпы снижения физических объемов экспорта наблюдались по группе инвестиционных товаров (47,3 процента), в то время как прирост физических объемов неэнергетического экспорта - только по группе продовольственных товаров (22,9 процента).
Импорт товаров составил 28,3 млрд. долларов США, что на 10,7 млрд. долларов США (на 27,5 процента) ниже уровня 2008 года. Его физический объем снизился на 12,6 процента, а средние цены - на 17 процентов. Импорт энергетических товаров составил 11,2 млрд. долларов США, что на 19,1 процента ниже уровня 2008 года. Физические объемы импорта энергоносителей выросли на 1,9 процента, в то время как снижение средних цен составило 20,6 процента. Более высокие темпы снижения цен на экспортируемые энергетические товары по сравнению с импортируемыми привели к формированию неблагоприятных условий внешней торговли энергоносителями (76,6 процента).


База данных актуализирована по состоянию на 14.02.2020

Исправлена ошибка, из-за которой не отображались изображения.

Политика конфиденциальности