Скачать этот документ в pdf


Зарегистрировано в Национальном реестре правовых актов
Республики Беларусь 21 июня 2011 г. N 1/12623

УКАЗ ПРЕЗИДЕНТА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
20 июня 2011 г. N 258
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ОТЧЕТА НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА ЗА 2010 ГОД
1. Утвердить прилагаемый отчет Национального банка за 2010 год <*>, включающий:
1.1. отчет о деятельности Национального банка, в том числе перечень проведенных им мероприятий по реализации Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь и анализ их выполнения;
1.2. анализ состояния денежно-кредитных отношений, отношений в области валютного регулирования и валютного контроля, платежного баланса Республики Беларусь и банковской системы во взаимосвязи с социально-экономическим развитием Республики Беларусь;
1.3. годовую финансовую отчетность, в том числе:
годовой бухгалтерский баланс в сумме 48920,4 млрд. рублей;
отчеты:
о прибыли и убытках;
об изменении капитала;
о формировании и использовании фондов Национального банка;
об управлении долями (акциями) в уставных фондах других организаций;
о расходах на содержание Национального банка в сумме 217,7 млрд. рублей;
об исполнении сметы капитальных вложений в сумме 79,8 млрд. рублей;
о полученной прибыли Национального банка в сумме 124 млрд. рублей и направлении из нее 99,2 млрд. рублей в резерв государственного учреждения "Агентство по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц", 22,8 млрд. рублей - резервный фонд, 2 млрд. рублей - в фонд займов.
2. Настоящий Указ вступает в силу со дня его подписания.
--------------------------------
<*> Не рассылается.
Президент Республики Беларусь А.Лукашенко
                                                        УТВЕРЖДЕНО
                                                        Указ Президента
                                                        Республики Беларусь
                                                        20.06.2011 N 258
ОТЧЕТ
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА ЗА 2010 ГОД
СОДЕРЖАНИЕ
Введение
Глава 1. Экономическое и финансовое положение Республики Беларусь
1.1. Макроэкономические условия реализации денежно-кредитной политики и развития банковского сектора
1.2. Финансовый сектор
1.2.1. Банковский сектор
1.2.1.1. Институциональные характеристики
1.2.1.2. Структура активов (пассивов) банков
1.2.1.3. Эффективность и устойчивость банковского сектора
1.2.2. Финансовые рынки
1.2.2.1. Валютный рынок
1.2.2.2. Рынок межбанковских кредитов
1.2.2.3. Рынок государственных ценных бумаг
1.2.2.4. Рынок корпоративных ценных бумаг
1.2.2.5. Фонды банковского управления
1.3. Платежный баланс и валовой внешний долг
Глава 2. Деятельность Национального банка
2.1. Денежно-кредитная политика
2.1.1. Курсовая политика
2.1.2. Процентная политика
2.1.2.1. Использование инструментов денежно-кредитной политики
2.1.2.2. Процентные ставки депозитного и кредитного рынков
2.1.3. Основные денежно-кредитные показатели
2.2. Надзор за деятельностью банков
2.2.1. Совершенствование нормативной правовой базы в области банковского надзора
2.2.2. Дистанционный надзор
2.2.3. Проверки банков
2.3. Совершенствование регулирования банковских операций
2.4. Валютное регулирование и валютный контроль
2.5. Предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности
2.6. Совершенствование бухгалтерского учета и отчетности
2.7. Наличное денежное обращение
2.8. Платежная система
2.9. Развитие информационных технологий
2.10. Международное сотрудничество
2.11. Кадровое обеспечение и обучение персонала
2.12. Внутренний аудит
2.13. Совершенствование банковского законодательства
Глава 3. Финансовая отчетность
3.1. Активы Национального банка
3.2. Обязательства Национального банка
3.3. Доходы и расходы Национального банка
3.4. Пояснительная записка
3.5. Аудиторское заключение
Формы годовой финансовой отчетности и пояснительная записка к ним
Заключение
Приложения:
1.1 - 1.15. Таблицы, рисунки, перечень основных мероприятий по реализации Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь, проведенных Национальным банком в 2010 году, к главе 1
2.1 - 2.17. Таблицы, рисунки, перечень основных мероприятий по реализации Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь, проведенных Национальным банком в 2010 году, к главе 2
Введение
Отчет Национального банка за 2010 год подготовлен в соответствии со статьей 46 Банковского кодекса Республики Беларусь (далее - Банковский кодекс).
Анализ денежно-кредитных показателей, состояния банковского сектора и платежной системы во взаимосвязи с социально-экономическим развитием страны показывает, что Национальным банком совместно с Правительством Республики Беларусь (далее - Правительство) в целом обеспечено выполнение Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь на 2010 год, утвержденных Указом Президента Республики Беларусь от 7 декабря 2009 г. N 591 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 292, 1/11162) (далее - Основные направления).
Денежно-кредитная политика проводилась с учетом складывающейся макроэкономической ситуации и была направлена на обеспечение финансовой стабильности как важного условия достижения параметров социально-экономического развития страны, предусмотренных Указом Президента Республики Беларусь от 7 декабря 2009 г. N 595 "Об утверждении важнейших параметров прогноза социально-экономического развития Республики Беларусь на 2010 год" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 292, 1/11166), Законом Республики Беларусь от 29 декабря 2009 года "О республиканском бюджете на 2010 год" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 14, 2/1625).
В 2010 году обеспечены:
защита и устойчивость белорусского рубля;
развитие и укрепление банковской системы страны;
эффективное, надежное и безопасное функционирование платежной системы.
ГЛАВА 1
ЭКОНОМИЧЕСКОЕ И ФИНАНСОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
1.1. Макроэкономические условия реализации денежно-кредитной политики и развития банковского сектора
Проведение денежно-кредитной политики и развитие банковского сектора во многом определялись складывающимися макроэкономическими условиями, эффективностью функционирования экономики и социальной сферы. Макроэкономическая ситуация в 2010 году по сравнению с 2009 годом характеризовалась ростом деловой и инвестиционной активности, денежных доходов и занятости населения, замедлением инфляционных процессов на потребительском рынке и ухудшением платежного баланса (приложение 1.1).
Реальный объем производства товаров и услуг в 2010 году превысил уровень 2009 года. Объем валового внутреннего продукта (далее - ВВП) составил 163 трлн. рублей и увеличился (в сопоставимых ценах) к уровню 2009 года на 7,6 процента (в 2009 году - на 0,2 процента).
Ускорение темпов роста ВВП по отношению к 2009 году было вызвано повышением темпов роста внешнего и внутреннего спроса.
Объем розничного товарооборота в отчетном году по сравнению с 2009 годом увеличился (в сопоставимых ценах) на 17,1 процента (в 2009 году - на 3,2 процента). Реализация платных услуг населению увеличилась на 11,5 процента (в 2009 году - на 2,8 процента). Реальная заработная плата увеличилась на 14,9 процента, а реальные денежные доходы населения - на 15,2 процента. В 2009 году реальная заработная плата уменьшилась на 0,4 процента, а реальные денежные доходы населения возросли на 2,7 процента.
Инвестиции в основной капитал в 2010 году по сравнению с 2009 годом увеличились на 16,9 процента (в 2009 году - на 4,7 процента). Годовой объем инвестиций в основной капитал составил 54,2 трлн. рублей. В процентах к ВВП удельный вес инвестиций повысился до 33,3 процента (в 2009 году - 31,6 процента).
Основными источниками финансирования были собственные средства организаций, кредиты банков и бюджетные ресурсы, на долю которых приходилось 84 процента всех капиталовложений (в 2009 году - 85,3 процента).
Сохранилась тенденция к опережающему росту кредитов банков по сравнению с темпами роста основных источников капитальных вложений.
По данным Национального статистического комитета, общий объем использованных кредитных ресурсов, включая иностранные кредиты и кредиты по иностранным кредитным линиям, увеличился (в сопоставимых ценах) к уровню 2009 года на 44,4 процента (в 2009 году - на 36 процентов).
Объем промышленного производства в отчетном году увеличился на 11,3 процента. При этом производство потребительских товаров возросло на 13,1 процента, в том числе непродовольственных - на 15,2 процента, продовольственных - на 11,5 процента.
Соотношение запасов готовой продукции и среднемесячного объема производства составило 49,5 процента (в 2009 году - 67,9 процента). С начала 2010 года запасы уменьшились на 8,1 процента и на 1 января 2011 г. составили 5 трлн. рублей (в 2009 году запасы возросли на 10,3 процента).
Производство продукции сельского хозяйства в отчетном году по сравнению с 2009 годом увеличилось (в сопоставимых ценах) на 2 процента (в 2009 году - на 1,3 процента).
Объем перевозок грузов всеми видами транспорта увеличился на 11,5 процента (в 2009 году снизился на 3,1 процента). При этом объем грузооборота увеличился на 8,7 процента (в 2009 году снизился на 10,8 процента). Объем пассажирооборота транспорта общего пользования вырос на 5,2 процента (в 2009 году снизился на 6,7 процента).
Финансовое состояние организаций характеризовалось положительной динамикой основных финансовых показателей по сравнению с 2009 годом.
Улучшение конъюнктуры на внутреннем и внешнем рынках способствовало снижению запасов готовой продукции, росту выручки от реализации товаров и услуг, повышению уровней рентабельности реализованной продукции и продаж. Тенденция падения в 2009 году прибыли сменилась ее ростом, снизились доля убыточных организаций и сумма убытков. Уменьшился уровень просроченной кредиторской и дебиторской задолженности. Увеличились остатки денежных средств и текущая платежеспособность организаций.
Вместе с тем сохраняется высокая доля нерентабельных и низкорентабельных организаций. Увеличился удельный вес организаций, имеющих просроченную кредиторскую и дебиторскую задолженность.
Выручка от реализации продукции, товаров, работ, услуг организаций в текущих ценах составила 334,8 трлн. рублей и увеличилась на 28,5 процента при росте средних цен в экономике (дефлятор ВВП) на 10,2 процента (в 2009 году выручка от реализации возросла на 2,2 процента).
В 2010 году в целом по экономике страны отмечен рост как номинальных, так и реальных объемов прибыли. Объем реальной, скорректированной на дефлятор ВВП прибыли от реализации товаров, продукции, работ, услуг увеличился на 19,2 процента, прибыли до налогообложения - на 19,3 процента, чистой прибыли - на 22,6 процента. Прибыль от реализации продукции за 2010 год составила 21 трлн. рублей (в номинальном выражении - на 31,4 процента больше, чем за 2009 год), а чистая прибыль - 14,3 трлн. рублей (на 35,1 процента больше), в 2009 году прибыль от реализации уменьшилась на 21,4 процента, чистая прибыль - на 27,6 процента.
Рентабельность реализованной продукции, работ, услуг увеличилась с 9,9 процента в 2009 году до 10,1 процента в 2010 году, рентабельность продаж - с 6,1 до 6,3 процента соответственно. В том числе рентабельность реализованной продукции, работ, услуг в сельском хозяйстве увеличилась с минус 0,3 процента в 2009 году до 5,2 процента в 2010 году, торговле и общественном питании - с 16,7 до 18,6 процента соответственно, жилищно-коммунальном хозяйстве - с 2 до 2,3 процента соответственно. В ряде отраслей (электроэнергетика, промышленность строительных материалов, химическая и нефтехимическая промышленность, топливная промышленность, связь, транспорт, строительство) отмечалось снижение уровня рентабельности.
В 2010 году рентабельными (по реализации продукции) были 84 процента организаций, учитываемых Национальным статистическим комитетом в текущем порядке. Вместе с тем доля нерентабельных и низкорентабельных организаций (с рентабельностью от 0 до 5 процентов) увеличилась с 47,4 процента в 2009 году до 48,2 процента в 2010 году.
Удельный вес организаций, получивших чистый убыток по итогам 2010 года, в их общем количестве составил 4,9 процента против 6,2 процента в 2009 году. Сумма чистого убытка убыточных организаций снизилась до 1 трлн. рублей, что на 20,9 процента меньше, чем в 2009 году.
Просроченная кредиторская задолженность на 1 января 2011 г. составила 6,2 трлн. рублей (10,8 процента всего объема кредиторской задолженности против 12,4 процента на 1 января 2010 г.) и по сравнению с началом 2010 года увеличилась на 2,3 процента. Просроченная дебиторская задолженность на 1 января 2011 г. составила 7,4 трлн. рублей (14,9 процента всего объема дебиторской задолженности против 17 процентов на 1 января 2010 г.) и по сравнению с началом 2010 года выросла на 2 процента.
Численность безработных, официально зарегистрированных в органах государственной службы занятости, на конец декабря 2010 г. составила 33,1 тыс. человек и снизилась по сравнению с началом 2010 года на 7,2 тыс. человек (на 17,9 процента). Уровень зарегистрированной безработицы составил 0,7 процента от экономически активного населения (на конец декабря 2009 г. - 0,9 процента). В режиме вынужденной неполной занятости в 2010 году работало 154,5 тыс. человек, то есть 4,5 процента среднемесячной численности (в 2009 году - 10,1 процента).
Численность занятых в экономике по сравнению с 2009 годом увеличилась на 0,2 процента.
Ускорение роста экономики Республики Беларусь в 2010 году обусловило увеличение налогооблагаемой базы и, как следствие, увеличение доходов республиканского и местных бюджетов. За 2010 год доходы консолидированного бюджета Республики Беларусь выросли на 3,8 процента и составили 48,8 трлн. рублей (29,9 процента к ВВП против 34,2 процента в 2009 году <*>).
В 2010 году расходы консолидированного бюджета составили 53 трлн. рублей, что на 7,9 процента больше, чем в 2009 году (32,5 процента к ВВП против 35,7 процента к ВВП в 2009 году <*>) (приложение 1.2).
В результате консолидированный бюджет был исполнен с дефицитом в размере 4208 млрд. рублей (2,6 процента к ВВП против 1,5 процента к ВВП в 2009 году). Основная доля расходов консолидированного бюджета была направлена на финансирование социальной сферы (40,6 процента) и отраслей экономики (23,4 процента).
Доходы республиканского бюджета <*> составили 30,3 трлн. рублей (18,6 процента к ВВП), что на 8,3 процента меньше, чем в 2009 году. Расходы республиканского бюджета <*> профинансированы на сумму 34,3 трлн. рублей (21 процент к ВВП), что на 8,3 процента больше, чем в 2009 году. Дефицит республиканского бюджета сложился на уровне 2,4 процента к ВВП.
Государственный долг (без учета долга органов местного управления и самоуправления) на 1 января 2011 г. составил 23,5 процента к ВВП. При этом отношение внешнего государственного долга к ВВП за 2010 год увеличилось на 1,4 процентного пункта и на 1 января 2011 г. достигла 17,8 процента к ВВП, а отношение внутреннего государственного долга к ВВП осталось без изменений на уровне 5,7 процента к ВВП (приложение 1.3).
Прирост индекса потребительских цен в отчетном году составил 9,9 процента (декабрь 2010 г. к декабрю 2009 г.) против 10,1 процента в 2009 году (приложение 1.4).
Цены на продовольственные и непродовольственные товары повысились на 13,1 и 7,4 процента против 9,4 и 10,1 процента соответственно в 2009 году. Тарифы на услуги выросли на 6 процентов (в 2009 году - на 11,9 процента).
Цены производителей промышленной продукции увеличились на 18,8 процента против 11,1 процента в 2009 году. Цены на инвестиционные товары возросли на 10,5 процента, на промежуточные товары - на 25,4 процента, на потребительские товары - на 13,4 процента.
--------------------------------
<*> В связи с тем, что с 1 января 2010 г. в консолидированный и республиканский бюджеты не входят средства Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь, данные за 2009 год приведены в сопоставимом виде.
1.2. Финансовый сектор
1.2.1. Банковский сектор
1.2.1.1. Институциональные характеристики
На 1 января 2011 г. банковский сектор включал 31 банк. Его филиальная сеть за отчетный год сократилась с 264 до 226 филиалов, что обусловлено оптимизацией банками своих региональных структур.
На территории Республики Беларусь находились 8 представительств иностранных банков, в том числе Российской Федерации, Литвы, Латвии, Германии, а также представительство Межгосударственного банка.
Иностранный капитал присутствовал в уставных фондах 26 банков. При этом в 23 банках доля участия иностранных инвесторов в уставном фонде превышает 50 процентов (в 9 из них он составлял 100 процентов).
В стадии ликвидации находилось открытое акционерное общество "Джем-Банк".
Совокупный зарегистрированный уставный фонд банков на 1 января 2011 г. составил 12,02 трлн. рублей, увеличившись за 2010 год на 2,46 трлн. рублей (на 25,7 процента). Данный прирост в основном был обеспечен внесением государством в декабре 2010 г. 2,06 трлн. рублей в уставные фонды контролируемых им банков.
Характерными особенностями институционального развития банков в 2010 году явились:
уменьшение доли иностранных банков <*> в совокупном уставном фонде банков с 28,9 до 25,1 процента. Удельный вес таких банков в совокупном нормативном капитале снизился с 34,4 до 32,7 процента. При этом в активах банковского сектора доля банков, контролируемых нерезидентами, увеличилась с 26,4 до 27,3 процента. В уставных фондах белорусских банков участвует капитал из России, Кипра, Австрии, Украины, Великобритании, Нидерландов, Швейцарии, Люксембурга, Казахстана, Латвии, Ирана, Ирландии и других стран;
уменьшение доли банков, контролируемых резидентами частной формы собственности, в совокупном уставном фонде банковского сектора с 1,6 до 1,4 процента. Число таких банков сократилось с 5 до 4 (за счет присоединения открытого акционерного общества "БЕЛОРУССКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ БАНК" к открытому акционерному обществу "Технобанк"). Удельный вес таких банков в активах банковского сектора снизился с 1,2 до 1 процента, в совокупном нормативном капитале - с 2,1 до 2 процентов;
увеличение доли банков, контролируемых государством, в совокупном уставном фонде банковского сектора с 69,5 до 73,4 процента. Доля таких банков в активах банковского сектора сократилась с 72,4 до 71,7 процента, в совокупном нормативном капитале выросла с 63,5 до 65,4 процента.
--------------------------------
<*> Иностранные банки - банки, в которых доля иностранных инвесторов в уставных фондах превышает 50 процентов.
Доля участия Государственного комитета по имуществу в уставных фондах 8 банков на 1 января 2011 г. составила 7,17 трлн. рублей (59,6 процента).
На 1 января 2011 г. рейтинги международных рейтинговых агентств имели 10 банков, причем 8 банкам рейтинги присвоены агентством Fitch Ratings, 6 банкам - агентством Moody's Investors Service и 2 банкам - агентством Standard & Poor's. Как правило, банкам присваиваются рейтинги, максимально возможные при суверенном рейтинге, который имеет Республика Беларусь в настоящее время. В большинстве случаев международные рейтинговые агентства в отчетном периоде подтвердили свои оценки белорусских банков.
1.2.1.2. Структура активов (пассивов) банков
В 2010 году продолжился рост активов (пассивов) банков при изменении их структуры.
Активы (пассивы) банковского сектора (с учетом ликвидируемых банков) выросли на 44,26 трлн. рублей (на 53,2 процента против 31,4 процента в 2009 году) и на 1 января 2011 г. составили 127,54 трлн. рублей. В объеме активов (пассивов) на начало 2011 года преобладали средства в национальной валюте, удельный вес которых на 1 января 2011 г. составил 70,5 процента (на начало 2010 года - 69,3 процента).
Отношение активов (пассивов) банков к ВВП повысилось на конец 2010 года до 78,3 процента против 60,6 процента на начало 2010 года, в среднегодовом исчислении - до 60,3 с 53,1 процента (приложение 1.5).
Основным направлением размещения средств банков являлись кредиты юридическим и физическим лицам (приложение 1.6 и 1.7). На 1 января 2011 г. удельный вес требований банков к экономике в активах банков составил 72,8 процента (на 1 января 2010 г. - 79,7 процента). Требования банков к экономике увеличились на 26,49 трлн. рублей (на 39,9 процента) при предусмотренном в Основных направлениях показателе 36 - 40 процентов и на 1 января 2011 г. достигли 92,87 трлн. рублей. В национальной валюте требования возросли на 26,14 трлн. рублей (на 56,6 процента) до 72,35 трлн. рублей, в иностранной валюте - сократились на 205,6 млн. долларов США (на 2,9 процента) до 6,8 млрд. долларов США (приложение 1.8).
Прирост требований банков к экономике в реальном выражении в среднем за 2010 год по отношению к 2009 году составил 22,4 процента при увеличении реального ВВП на 7,6 процента. Отношение требований банков к экономике на 1 января 2011 г. к ВВП увеличилось до 57 процентов против 48,3 процента на начало 2010 года, в среднегодовом исчислении - с 41,1 до 46,8 процента.
Задолженность секторов экономики по банковским кредитам за 2010 год возросла на 25,17 трлн. рублей (на 39,5 процента), в том числе в национальной валюте - на 24,72 трлн. рублей (на 55,2 процента), в иностранной валюте сократилась на 152 млн. долларов США (на 2,3 процента). На 1 января 2011 г. доля рублевых кредитов в общем объеме кредитов достигла 78,3 процента против 70,4 процента на начало 2010 года.
Отношение кредитов банков к экономике к ВВП на 1 января 2011 г. увеличилось до 54,5 процента против 46,3 процента на начало 2010 года.
В кредитном портфеле банков опережающими темпами (на 45,4 процента) росли долгосрочные кредиты, из которых 80,4 процента составили кредиты в национальной валюте. Доля долгосрочных кредитов в общем объеме задолженности по банковским кредитам на 1 января 2011 г. составила 75 процентов (на начало 2010 года - 72 процента), в приросте объема задолженности за 2010 год - 82,6 процента (за 2009 год - 70 процентов).
На 1 января 2011 г. в активах банков преобладали требования к юридическим лицам (54,9 процента). Объем требований к юридическим лицам за отчетный год возрос на 19,76 трлн. рублей (на 39,3 процента) и на 1 января 2011 г. составил 70,06 трлн. рублей.
Значительный объем средств направлялся банками на кредитование физических лиц. Требования к населению на начало 2011 года достигли 22,81 трлн. рублей и увеличились на 6,74 трлн. рублей (на 41,9 процента), составив 15,2 процента в приросте и 17,9 процента в активах банков.
Задолженность физических лиц по потребительским кредитам банков на 1 января 2011 г. сформировалась в объеме 6,72 трлн. рублей и за 2010 год увеличилась на 1,16 трлн. рублей (на 20,8 процента). Ее доля в кредитах банков населению составила 29,6 процента против 34,8 процента на начало 2010 года.
Задолженность физических лиц по кредитам на финансирование недвижимости на начало 2011 года достигла 15,97 трлн. рублей и за отчетный год увеличилась на 5,57 трлн. рублей (на 53,6 процента). Удельный вес льготных кредитов на строительство и приобретение жилья в общем объеме кредитной задолженности населения на финансирование недвижимости составил 81,2 процента. Льготирование процентных ставок осуществлялось за счет бюджетных средств.
За 2010 год банки выдали кредитов в национальной и иностранной валютах на сумму 119,04 трлн. рублей, превысив объем выданных за 2009 год кредитов на 39,52 трлн. рублей (на 49,7 процента). Опережающими темпами росли долгосрочные кредиты. Долгосрочных кредитов за 2010 год выдано на 88,1 процента больше, чем в 2009 году, краткосрочных кредитов - на 35,5 процента. При этом доля долгосрочных кредитов в общем объеме выданных кредитов увеличилась на 7 процентных пунктов (до 33,9 процента). Наиболее интенсивно происходило кредитование строительства (на 60,4 процента больше, чем в 2009 году), сельского хозяйства (на 48,2 процента), торговли и общественного питания (на 40,1 процента), промышленности (на 35,5 процента), жилищного и коммунального хозяйства (на 30,2 процента).
В кредитах, выданных банками за 2010 год, доминировали рублевые кредиты (68,5 процента против 67,9 процента за 2009 год).
В соответствии с данными отчетности по капитальному строительству Национального статистического комитета в 2010 году в основной капитал было инвестировано кредитных ресурсов на сумму 17,4 трлн. рублей (32,1 процента от общего объема капитальных вложений против 26,4 процента в 2009 году). При этом объем кредитов, выданных банками страны (включая кредиты по иностранным кредитным линиям), составил 16,1 трлн. рублей (29,8 процента от общего объема капитальных вложений против 25,6 процента в 2009 году), кредитов иностранных банков - 1,3 трлн. рублей (2,3 и 0,8 процента соответственно). Кредиты, освоенные в жилищном строительстве, в 2010 году составили 6,4 трлн. рублей, а их доля в объеме капитальных вложений данной отрасли - 53,7 процента (в 2009 году - 48,6 процента).
Банки принимали активное участие в кредитной поддержке организаций, реализующих государственные программы и мероприятия. На цели, определенные в государственных программах, банки выдали кредитов в объеме 17,8 трлн. рублей, что на 22,8 процента больше, чем в 2009 году. При этом доля указанных кредитов в общем объеме требований банков к экономике в 2010 году снизилась по отношению к 2009 году на 3,1 процентного пункта.
Кредитованию экономики в отчетном году во многом способствовало активное привлечение банками средств населения, юридических лиц и нерезидентов (приложение 1.9).
На 1 января 2011 г. размер привлеченных банками средств физических лиц, включая депозиты и сберегательные сертификаты, составил 22,97 трлн. рублей. Наибольшую часть объема средств населения составляли депозиты. В соответствии с Основными направлениями рост депозитов населения предусмотрен в размере 5,6 - 7,2 трлн. рублей. Фактически депозиты физических лиц за 2010 год выросли на 4,8 трлн. рублей (на 26,5 процента), в том числе рублевые - на 1,8 трлн. рублей (на 22,4 процента), в иностранной валюте - на 0,84 млрд. долларов США (на 23,7 процента). В составе средств физических лиц опережающими темпами (в 4,3 раза) увеличивались сберегательные сертификаты.
Вместе с тем в 2010 году получила активное развитие такая форма сбережений населения, как облигации банков для физических лиц. Так, рост вложений в указанные облигации населением за 2010 год составил 0,6 трлн. рублей (266,9 процента).
Таким образом, объем привлеченных средств населения, включая средства нерезидентов, сберегательные сертификаты и облигации, вклады (депозиты) драгоценных металлов, за 2010 год увеличился на 5,6 трлн. рублей (на 29,7 процента).
В привлеченных ресурсах банков средства юридических лиц на 1 января 2011 г. сложились в объеме 23,02 трлн. рублей и за 2010 год возросли на 6,51 трлн. рублей (на 39,4 процента). В их составе депозиты юридических лиц увеличились на 5,46 трлн. рублей (на 37,4 процента), в том числе в белорусских рублях - на 2,56 трлн. рублей (на 30 процентов), в иностранной валюте - на 870,3 млн. долларов США (на 41 процент).
Привлечение банками денежных средств из-за рубежа обусловило увеличение чистых обязательств банков перед нерезидентами на 6,7 трлн. рублей (в 2,1 раза), в том числе в иностранной валюте - на 1,87 млрд. долларов США (в 1,9 раза).
В целом формирование пассивов банков обеспечивалось преимущественно резидентами, удельный вес средств которых в приросте пассивов банковского сектора за 2010 год составил 74,8 процента (за 2009 год - 74,9 процента), в объеме пассивов на 1 января 2011 г. - 72,1 процента (на 1 января 2010 г. - 70,6 процента). В пассивах банков средства резидентов увеличились на 33,1 трлн. рублей (на 56,3 процента), средства нерезидентов - на 7,04 трлн. рублей (на 69,4 процента), прочие пассивы - на 4,12 трлн. рублей (на 28,7 процента).
1.2.1.3. Эффективность и устойчивость банковского сектора
Объем нормативного капитала банков на 1 января 2011 г. составил 17,63 трлн. рублей, увеличившись за отчетный год на 31,5 процента (при предусмотренном в Основных направлениях показателе 24 - 25 процентов). В среднегодовом исчислении по отношению к ВВП нормативный капитал увеличился с 8,8 до 8,9 процента. Основными источниками прироста нормативного капитала за 2010 год стали увеличение совокупного уставного фонда банковского сектора и прибыль банков, полученная по итогам 2010 года.
Прибыль банков составила 1,71 трлн. рублей, что почти в 1,6 раза превысило уровень 2009 года. Определяющим фактором роста прибыли явилось увеличение объема активных операций.
Существенный прирост прибыли банков также был обеспечен ростом эффективности деятельности банковского сектора. Так, показатели рентабельности банковского сектора по итогам работы за 2010 год сложились на уровне:
рентабельность активов - 1,7 процента (за 2009 год - 1,4 процента);
рентабельность нормативного капитала - 11,8 процента (за 2009 год - 8,9 процента).
За отчетный год отрицательный финансовый результат имело лишь закрытое акционерное общество "Онербанк".
Безопасность функционирования банков на 1 января 2011 г. характеризовалась следующими параметрами:
достаточность нормативного капитала банков (соотношение размера нормативного капитала и рисков, принимаемых на себя банком) - 20,5 процента (при установленном минимальном пруденциальном нормативе для отдельного банка 8 процентов);
отношение ликвидных активов к суммарным активам - 29,2 процента (при установленном нормативе не менее 20 процентов);
краткосрочная ликвидность (отношение фактической ликвидности к требуемой) - 3,4 (при установленном нормативе не менее 1);
мгновенная ликвидность (отношение активов до востребования к пассивам до востребования) - 450,1 процента (при установленном нормативе не менее 20 процентов);
текущая ликвидность (отношение текущих активов к текущим пассивам) - 225,3 процента (при установленном нормативе не менее 70 процентов).
Национальным банком проводилась системная работа по мониторингу и контролю качества активов на основе анализа поступающей отчетности банков и в ходе проведения проверок на местах.
Основное внимание при проведении комплексных проверок уделялось деятельности банков по обеспечению ликвидного функционирования и поддержанию адекватного уровня кредитного риска.
Активы, подверженные кредитному риску, выросли за 2010 год на 33,3 процента и на 1 января 2011 г. составили 95,14 трлн. рублей.
Проблемные активы (активы, классифицированные по III, IV и V группам риска) на 1 января 2011 г. составили 3,38 трлн. рублей, увеличившись с начала 2010 года на 12 процентов. Активы, отнесенные к III группе риска, составили 2,78 трлн. рублей (82,3 процента от общей суммы проблемных активов), к IV группе риска - 0,48 трлн. рублей (14,1 процента), к V группе риска - 0,12 трлн. рублей (3,6 процента).
Доля проблемных активов в активах, подверженных кредитному риску, сократилась по банковскому сектору с 4,24 процента на 1 января 2010 г. до 3,55 процента на 1 января 2011 г. (Основными направлениями на отчетный год предусматривалась величина данного показателя на уровне, не превышающем 10 процентов).
В 2010 году в активах, подверженных кредитному риску, доминировали кредитная задолженность юридических лиц (кроме банков), кредиты физическим лицам, средства, размещенные в банках. Доля проблемных кредитов в кредитах, выданных юридическим лицам, на 1 января 2011 г. составила 4,81 процента, в кредитах физическим лицам - 0,52 процента, в кредитах банкам - 0,97 процента.
При этом объем проблемной (пролонгированной и просроченной) задолженности за 2010 год вырос на 3,6 процента и на 1 января 2011 г. составил 0,68 трлн. рублей. Доля проблемной задолженности в общей сумме кредитной задолженности по банковскому сектору снизилась с 0,95 процента на 1 января 2010 г. до 0,64 процента на 1 января 2011 г.
С учетом динамики нормативов безопасного функционирования сложившийся к концу 2010 года уровень устойчивости банковского сектора в целом можно охарактеризовать как достаточный для противостояния в краткосрочном периоде возможному воздействию негативных событий.
1.2.2. Финансовые рынки
1.2.2.1. Валютный рынок
Оборот внутреннего валютного рынка в 2010 году по сравнению с 2009 годом снизился на 31,7 процента и составил 112 млрд. долларов США, в том числе оборот внебиржевого рынка - на 44,4 процента (76,4 млрд. долларов США). При этом оборот биржевого рынка увеличился на 50,4 процента (до 21,2 млрд. долларов США), наличного рынка - на 15,1 процента (до 14,4 млрд. долларов США). Ухудшение состояния платежного баланса страны привело к превышению спроса на иностранную валюту над ее предложением на внутреннем валютном рынке со стороны юридических и физических лиц.
Предложение иностранной валюты юридическими лицами - резидентами увеличилось на 15,4 процента и составило 15,1 млрд. долларов США, спрос - на 31,5 процента и 22 млрд. долларов США соответственно. В результате опережающих темпов роста спроса на иностранную валюту над ее предложением объем чистой покупки иностранной валюты в данном сегменте валютного рынка увеличился с 3,6 млрд. долларов США в 2009 году до 6,9 млрд. долларов США в 2010 году (приложение 1.10).
Основной объем покупки иностранной валюты субъектами хозяйствования - резидентами в 2010 году был направлен на погашение кредитов, закупку сырья и материалов, закупку оборудования и комплектующих, оплату топливно-энергетических ресурсов. Всего на данные цели было использовано 82,7 процента купленной валюты против 81,2 процента в 2009 году.
Предложение иностранной валюты населением увеличилось на 10,5 процента и составило 6,8 млрд. долларов США, спрос - на 19 процентов и 8,3 млрд. долларов США соответственно (приложение 1.11). Чистый спрос населения на иностранную валюту в 2010 году сложился в размере 1,5 млрд. долларов США против 0,8 млрд. долларов США в 2009 году.
Операции нерезидентов на внутреннем валютном рынке в 2010 году характеризовались увеличением предложения в 2,5 раза (до 2,7 млрд. долларов США) при одновременном росте спроса в 2 раза (до 2,1 млрд. долларов США). Объем чистого предложения нерезидентами иностранной валюты составил 671,6 млн. долларов США против 65,3 млн. долларов США в 2009 году. Увеличение чистого предложения было связано с проведением в ноябре 2010 г. сделки СВОП с Народным Банком Китая в размере 6 млрд. юаней, что эквивалентно 900 млн. долларов США.
В 2010 году чистая продажа иностранной валюты банками-резидентами составила 481,1 млн. долларов США против 782,1 млн. долларов США в 2009 году.
Большинство операций с иностранной валютой на валютном рынке осуществлялось в долларах США (57,8 процента). По сравнению с 2009 годом доля этой валюты уменьшилась на 7,5 процентного пункта при росте удельного веса евро с 27,9 до 31,9 процента. Доля российского рубля на валютном рынке Республики Беларусь увеличилась с 6,8 до 9,4 процента. Объем операций с другими иностранными валютами оставался незначительным: их доля составила 1 процент, увеличившись на 0,9 процентного пункта по сравнению с уровнем 2009 года.
1.2.2.2. Рынок межбанковских кредитов
В 2010 году межбанковские кредиты в национальной валюте оставались одним из основных инструментов регулирования ликвидности банков. Участниками данного сегмента денежного рынка выступали 31 коммерческий банк-резидент и банки-нерезиденты.
На 1 января 2011 г. на межбанковские кредиты (не включая сделки РЕПО) приходилось по 1,9 процента рублевых активов и пассивов банков (на 1 января 2010 г. - по 3,53 процента).
В течение отчетного года ситуация на рублевом межбанковском рынке кредитов (далее - МБК) в целом характеризовалась умеренным дефицитом ликвидности. Объем операций, совершенных банками на МБК, составил 109,84 трлн. рублей (в 2009 году - 88,62 трлн. рублей). Структура МБК не претерпела существенных изменений: по-прежнему более 80 процентов составляли однодневные межбанковские кредиты. Удельный вес операций с банками-нерезидентами на МБК немного снизился и составил 2,3 процента (в 2009 году - 3 процента, в 2008 году - 1 процент).
Банки продолжили практику привлечения (размещения) ресурсов на МБК в белорусских рублях посредством сделок РЕПО. Удельный вес сделок РЕПО в общем объеме сделок, заключенных на МБК, в среднем по остатку задолженности в 2010 году составил 29 процентов против 34 процентов в 2009 году. Снижение указанного показателя связано с улучшением ситуации на денежном рынке, нестабильность которого в 2009 году стимулировала банки работать в обеспеченном сегменте МБК, хеджируя риски посредством размещения ресурсов под залог ликвидных ценных бумаг.
Уровень процентных ставок на МБК рынке формировался под воздействием проводимой Национальным банком монетарной политики.
Относительная стабилизация ситуации на денежном рынке позволила Национальному банку в 2010 году начать осуществлять плавное снижение процентных ставок по операциям регулирования ликвидности и приблизить ставку на однодневном МБК к уровню ставки рефинансирования. В результате средневзвешенная процентная ставка на однодневном МБК снизилась с 18,2 процента годовых в январе 2010 г. до 10,5 процента годовых в декабре 2010 г. В целом процентная ставка по однодневному рублевому межбанковскому кредиту находилась в рамках диапазона, задаваемого процентными ставками по постоянно доступным инструментам (кредит овернайт, СВОП и депозит овернайт) (приложение 1.12).
1.2.2.3. Рынок государственных ценных бумаг
В 2010 году Министерство финансов не проводило размещение государственных ценных бумаг Республики Беларусь, номинированных в белорусских рублях, кроме переоформления задолженности по кредитам Национального банка Правительству в государственные ценные бумаги на сумму 95 млрд. рублей в соответствии с постановлением Совета Министров Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь от 25 августа 2004 г. N 1014/17 "О реструктуризации задолженности Правительства Республики Беларусь по кредитам Национального банка Республики Беларусь, отнесенным на внутренний государственный долг, в государственные долгосрочные облигации" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., N 137, 5/14712).
В 2010 году на погашение ранее эмитированных государственных долгосрочных облигаций Министерством финансов направлено 392,6 млрд. рублей (по номинальной стоимости - 446,7 млрд. рублей).
Таким образом, объем государственных облигаций в обращении уменьшился на 351,7 млрд. рублей (на 16,6 процента) и на 1 января 2011 г. составил 1,76 трлн. рублей по номиналу. При этом требования банков к Правительству, выраженные в ценных бумагах, номинированных в белорусских рублях, уменьшились на 22,6 процента (на 393,1 млрд. рублей) по балансовой стоимости и на 1 января 2011 г. составили 1,34 трлн. рублей.
На 1 января 2011 г. к участию во вторичных торгах по государственным ценным бумагам и краткосрочным облигациям Национального банка были допущены 27 банков и 13 небанковских профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Суммарный объем торгов государственными ценными бумагами в системе открытого акционерного общества "Белорусская валютно-фондовая биржа" (далее - ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа") в 2010 году составил 17,51 трлн. рублей, уменьшившись более чем в 2 раза по сравнению с 2009 годом. В биржевой системе заключено около 10,4 тыс. сделок (в 2009 году - 15,6 тыс. сделок).
Средневзвешенный уровень доходности по сделкам "до погашения" сложился на следующем уровне: с государственными долгосрочными облигациями с процентным доходом - 12,8 процента годовых, с государственными долгосрочными облигациями с дисконтным доходом - 14 процентов годовых. Средневзвешенная ставка РЕПО (независимо от срока РЕПО) по сделкам с государственными долгосрочными облигациями с процентным доходом и государственными долгосрочными облигациями с дисконтным доходом составила 11,9 процента годовых.
1.2.2.4. Рынок корпоративных ценных бумаг
В 2010 году продолжалось совершенствование законодательства, регулирующего рынок корпоративных ценных бумаг, в целях либерализации условий привлечения ресурсов с использованием инструментов указанного рынка, минимизации затрат, связанных с выпуском и обращением корпоративных ценных бумаг, снятия ограничений, делавших непривлекательным для организаций выпуск корпоративных ценных бумаг, защиты прав и интересов инвесторов.
Принятые меры позволили активизировать процессы самостоятельного привлечения организациями инвестиций и обеспечить существенный рост находящихся в обращении корпоративных ценных бумаг. В результате структура рынка ценных бумаг претерпела значительные изменения, которые выразились в сокращении доли рынка государственных ценных бумаг и соответствующем ее замещении корпоративными ценными бумагами и облигациями местных исполнительных и распорядительных органов.
По данным Министерства финансов, в 2010 году объем зарегистрированной эмиссии акций акционерных обществ составил 18,6 трлн. рублей и по сравнению с 2009 годом вырос почти в 2 раза (на 9,4 трлн. рублей).
Объем находящихся в обращении акций действующих эмитентов за 2010 год вырос на 45,2 процента и на 1 января 2011 г. достиг 59 трлн. рублей (36,2 процента к ВВП), на 1 января 2010 г. данный показатель составлял 40,6 трлн. рублей (29,6 процента к ВВП).
В 2010 году было зарегистрировано 394 выпуска корпоративных облигаций 145 эмитентов, в том числе 20 банков и 125 небанковских организаций (в 2009 году - 53 эмитента), на сумму 15,2 трлн. рублей, что почти в 2 раза больше объема эмиссии в 2009 году. При этом объем эмиссии облигаций банков увеличился с 7,3 трлн. рублей в 2009 году до 12,4 трлн. рублей в 2010 году. Вместе с тем доля облигаций банков в общем объеме эмиссии сократилась с 94,2 процента в 2009 году до 81,3 процента в 2010 году, что свидетельствует об активизации выпуска облигаций небанковскими организациями.
На 1 января 2011 г. в обращении находилось 502 выпуска корпоративных облигаций 154 эмитентов (20 банков, 134 небанковские организации) на сумму 13,7 трлн. рублей (8,4 процента к ВВП). На 1 января 2010 г. данный показатель составлял 8,2 трлн. рублей (6 процентов к ВВП). Таким образом, объем корпоративных облигаций в обращении за 2010 год увеличился на 66,8 процента. Объем облигаций банков составил 10 трлн. рублей (72,8 процента общего объема находящихся в обращении корпоративных облигаций), на 1 января 2010 г. данный показатель сложился в размере 7,6 трлн. рублей (92,6 процента).
В отчетном году было зарегистрировано 124 выпуска облигаций 54 местных исполнительных и распорядительных органов на сумму 5,8 трлн. рублей. На 1 января 2011 г. объем указанных облигаций, находящихся в обращении, составил 5,3 трлн. рублей, что превысило показатель на 1 января 2010 г. в 4 раза.
За 2010 год на ОАО "Белорусская валютно-фондовая биржа" было осуществлено первичное размещение корпоративных облигаций на сумму 1,2 трлн. рублей. Средневзвешенная доходность по сделкам на первичном рынке составила 13,7 процента годовых.
Суммарный объем вторичных биржевых торгов в 2010 году с акциями составил 0,3 трлн. рублей (в 2009 году - 0,1 трлн. рублей), с корпоративными облигациями - 3,4 трлн. рублей (в 2009 году - 2,8 трлн. рублей), с облигациями местных исполнительных и распорядительных органов - 2 трлн. рублей. Средневзвешенная доходность на вторичном рынке составила 14 процентов годовых при 15,5 процента годовых в 2009 году, в том числе по облигациям банков - 13,2 процента годовых, по облигациям небанковских организаций - 16,5 процента годовых, по облигациям местных исполнительных и распорядительных органов - 5 процентов годовых.
На внебиржевом рынке ценных бумаг в 2010 году было заключено 10,3 тыс. сделок купли-продажи ценных бумаг на сумму 5,1 трлн. рублей.
1.2.2.5. Фонды банковского управления
С целью создания и развития в Республике Беларусь институтов коллективных инвестиций утвержден Указ Президента Республики Беларусь от 3 марта 2010 г. N 131 "О проведении эксперимента по созданию фондов банковского управления" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 58, 1/11467), которым определены условия создания и законодательный механизм объединения банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями Республики Беларусь денежных средств и (или) ценных бумаг в фонд банковского управления, а также перечень финансовых инструментов, в которые могут быть инвестированы средства фонда. Для стимулирования развития данной формы коллективных инвестиций предусмотрено освобождение от налогообложения доходов (прибыли) вверителей, полученных от участия в фондах банковского управления. Расширен перечень финансовых инструментов, в которые банки могут инвестировать денежные средства вверителей (размещение во вклады (депозиты), предоставление межбанковских кредитов и проведение операций с ценными бумагами, производными ценными бумагами, валютными ценностями и драгоценными металлами).
Поскольку фонды банковского управления являются совершенно новым инструментом привлечения средств, для более детального изучения положительных и отрицательных сторон данного инструмента было принято решение не распространять нормы названного Указа на все банки, а провести эксперимент на базе открытого акционерного общества "Белорусский банк развития и реконструкции "Белинвестбанк" (далее - ОАО "Белинвестбанк") и "Приорбанк" открытого акционерного общества в период с 1 мая 2010 г. по 31 декабря 2012 г. После анализа результатов эксперимента будет рассмотрена целесообразность распространения данной практики на все банки.
В сентябре 2010 г. согласно постановлению Правления Национального банка от 23 сентября 2010 г. N 397 "О регистрации инвестиционной декларации и правил фонда банковского управления "Капитал" доверительного управляющего фондом ОАО "Белинвестбанк" были зарегистрированы инвестиционная декларация и правила первого в Республике Беларусь фонда банковского управления "Капитал", доверительным управляющим которого является ОАО "Белинвестбанк". В период первичного присоединения к данному фонду присоединились 11 вверителей, из них 10 юридических лиц и 1 индивидуальный предприниматель. Общая сумма переданных в фонд денежных средств составила 325 млн. рублей.
1.3. Платежный баланс и валовой внешний долг
В 2010 году формирование платежного баланса Республики Беларусь находилось под воздействием разнонаправленных условий. С одной стороны, наблюдалось постепенное восстановление внешнего спроса в результате возобновления экономического роста в странах - основных торговых партнерах, что в совокупности с мерами экономической политики привело к значительному увеличению физических объемов неэнергетического экспорта. С другой стороны, ухудшение условий внешней торговли энергетическими товарами оказало значительное негативное воздействие на состояние внешней торговли.
В целом по итогам 2010 года сальдо текущего счета платежного баланса сложилось отрицательным в размере 8,5 млрд. долларов США (в 2009 году - минус 6,4 млрд. долларов США). По операциям с капиталом и финансовым операциям в экономику на чистой основе привлечено 7,4 млрд. долларов США, что ниже уровня 2009 года на 10,7 процента (на 0,9 млрд. долларов США). В итоге с учетом статистических расхождений сальдо платежного баланса сформировалось с дефицитом в размере 0,8 млрд. долларов США (приложения 1.13 и 1.14).
Негативное влияние на общий баланс и счет текущих операций оказала динамика экспортно-импортных операций с товарами и услугами. Сальдо внешней торговли товарами сложилось отрицательным в размере 9,1 млрд. долларов США, что составило 131,1 процента к уровню 2009 года. Ухудшение сальдо внешней торговли энергоносителями обеспечило 76,5 процента снижения торгового баланса (на 1,7 млрд. долларов США). При этом сальдо внешней торговли неэнергетическими товарами в 2010 году по сравнению с 2009 годом ухудшилось на 0,5 млрд. долларов США (на 14,1 процента), обеспечив 23,5 процента снижения торгового баланса.
Экспорт товаров составил 25,3 млрд. долларов США, что на 4 млрд. долларов США (на 18,7 процента) выше уровня 2009 года. Физический объем экспорта вырос на 2,5 процента при увеличении средних цен на 15,5 процента. Импорт товаров составил 34,5 млрд. долларов США, что на 6,1 млрд. долларов США (на 21,7 процента) выше уровня 2009 года. Его физический объем вырос на 7,7 процента, а средние цены увеличились на 13,3 процента.
Экспорт неэнергетических товаров составил 18,4 млрд. долларов США (136,3 процента к уровню 2009 года). Частичное восстановление внешнего спроса в странах - основных торговых партнерах, а также рост ценовой конкурентоспособности отечественной продукции вследствие снижения реального эффективного обменного курса белорусского рубля способствовали наращиванию физических объемов неэнергетического экспорта в 2010 году. Прирост физических объемов экспорта неэнергетических товаров составил 25,9 процента при увеличении средних цен на 8 процентов. В результате физические объемы неэнергетического экспорта приблизились к докризисному уровню, составив в декабре 2010 г. 95,7 процента к уровню июня 2008 г.
По укрупненным группам товаров наиболее высокие темпы роста экспорта наблюдались по инвестиционным товарам (141,1 процента). При этом физический объем экспорта по этой группе увеличился на 42 процента при снижении средней цены на 0,6 процента. Прирост экспорта промежуточных неэнергетических и потребительских товаров составил 32,2 и 33,4 процента соответственно. Рост экспорта промежуточных неэнергетических товаров был обеспечен преимущественно за счет роста физических объемов (на 23,9 процента), в то время как потребительских товаров - за счет роста цен (на 18,2 процента).
Импорт неэнергетических товаров составил 22,5 млрд. долларов США (131,7 процента к уровню 2009 года). Прирост физических объемов неэнергетического импорта в 2010 году по сравнению с 2009 годом составил 26,4 процента. При этом прирост средних цен неэнергетического импорта сложился на уровне 4,5 процента. В результате физические объемы импорта неэнергетических товаров в декабре 2010 г. составили 130,9 процента к уровню июня 2008 г.
По укрупненным группам товаров наиболее высокие темпы роста импорта наблюдались по промежуточным неэнергетическим товарам (140 процентов). При этом ф


База данных актуализирована по состоянию на 14.02.2020

Исправлена ошибка, из-за которой не отображались изображения.

Политика конфиденциальности